¿Cómo hacer una transferencia bancaria al extranjero?

Ya sea para mandar dinero a familia o amigos, para realizar pagos de eventos o proveedores que se encuentran fuera de España o por cualquier otra razón, buscamos la opción más eficaz y barata de enviar dinero al extranjero. ¿Quieres saber cuál es la mejor opción para enviar dinero al país que quieras? En HelloSafe hemos desarrollado un comparador de agencias de envío de dinero. Descubre cuál es la mejor opción para ti según el precio y las características del envío.

XE

Una de las agencias de dinero más conocidas del mundo ofrece su servicio desde España, y gracias a esta puedes hacer transferencias a una gran variedad de países utilizando diversas divisas. Ofrece servicio tanto para particulares como para empresas.

OFX

OFX es una compañía australiana de envío de dinero internacional que se centra en ofrecer un buen servicio especialmente para las empresas aunque también permite transferencias entre particulares. Está regulada a nivel internacional por 50 entidades lo que la hace una empresa muy fiable a la hora de enviar dinero al extranjero.

Transfer Go

Transfer Go Cuenta con tarifas muy competitivas en relación al resto de precios del mercado que además muestran de una manera muy transparente. Esta empresa ofrece un servicio rápido en diversos métodos de envío. Además se enorgullecen de poder contar con un muy buen servicio de atención al cliente al que puedes contactar en tu lengua natal, ya que muchas empresas al ser internacionales no ofrecen este servicio en todos los idiomas.

Ria

Excelente servicio para las transferencias de efectivo entre sucursales de todo el mundo, aunque las transferencias en efectivo pueden tener comisiones y cambios un poco más altos en comparación con las opciones en línea. Esta agencia de envío de dinero al extranjero se encuentra entre las más grandes del mundo junto con Western Union y MoneyGram. Cuenta con una red de más de 447.000 sucursales en más de 140 países. Cuenta tanto con servicio online como servicio en persona para envíos de dinero en efectivo.

Europhil

Una empresa de envío de dinero sencilla y transparente que permite enviar remesas a diversos países desde sus puntos físicos o distribuidores oficiales en diversas localizaciones de España.

Titanes

El grupo Titanes es una empresa aprobada por el Banco de España para el envío de dinero ya sea entre particulares o entre empresas. Con una amplia variedad de servicios, es una muy buena opción para tus transferencias internacionales además de cambios de divisa, etc.

Western Union

Probablemente la empresa de envío de dinero internacional más conocida del mundo, Western Union ofrece un servicio de calidad que permite enviar a casi cualquier parte del mundo. Con esta empresa puedes hacer diferentes tipos de transferencias o envíos de dinero.

Small World

Con un gran número de países de los que enviar dinero al igual que muchas localizaciones físicas en las que hacer recogida en efectivo, Small World es una empresa tener en cuenta para este tipo de transacciones. Cuentan con 6 tipos diferentes de envío de dinero diferenciándose de la competencia con servicios como entrega de efectivo en domicilio.

Enviodinero.es

Esto página web permite enviar dinero algunos países entre los que se encuentra Cuba, con la tarjeta AIS remesas, país que es más difícil encontrar en otras agencias de transferencia de dinero. Cuenta con envíos relativamente rápidos y diversas formas de hacer transferencias.

Monty

Monty Global Payments, empresa centrada en el envío de dinero online, ofrece servicio rápido, seguro y económico. Aun siendo una empresa relativamente joven cuenta con una enorme red de puntos de pago, con licencia de compraventa de divisas y gestión de transferencias en el Banco de España.

¿Cuáles son las mejores agencias de envío de dinero?

Existen muchas empresas de envío de dinero internacional con las que puedes obtener un buen servicio a un precio asequible, pero cuál sea la mejor depende de qué estés buscando exactamente. Rapidez, seguridad, opciones de envío o recibo del dinero, etc. cada agencia se caracteriza por una o varias cualidades que las hacen destacar sobre las otras. Para que puedas ver mejor cuáles son las mejores agencias de envío de dinero, vamos a analizarlo con una tabla comparativa:

Agencia	Países disponibles	Medios de envío	Tiempo	Comisión
XE	53.	Trasferencia bancaria	Hasta 24 horas.	Cantidad inferior al mínimo: alrededor de 2€. Método de pago: variable. Comisiones bancarias por terceros.
OFX	+190.	Transferencia bancaria.	Hasta 48 horas.	Transferencias de menos de 10.000 dólares australianos: 15 dólares australianos. Comisiones bancarias por terceros.
Transfer Go	64.	Transferencia bancaria.	Hasta 24 horas (envío normal). 30 minutos con el envío express.	Envío normal entre £0 y £0,99. Envío rápido: variable según cantidad Comisiones bancarias por terceros.
Ria	+165.	Transferencia bancaria. En efectivo.	Entre unos segundos y 5 días.	Método de pago: variable. Lugar de destino: variable. Comisiones bancarias por terceros.
Europhil	38.	Transferencia bancaria. En efectivo.	Máximo 7 días.	Tipo de cambio: variable. Lugar de destino: variable. Comisiones bancarias por terceros.
Titanes	+80.	Transferencia bancaria.	El mismo día en la mayoría de los casos.	Tipo de cambio y lugar de destino: entre 5 y 12 euros. Comisiones bancarias por terceros.
Western Union	+200 países y territorios.	Transferencia bancaria. Recibo en efectivo. Cartera móvil.	Opción de envío en minutos. Opción de envío de 1 a 2 días.	Tipo de cambio: entres el 0 y el 6%. Lugar de destino y cantidad: variable. Envío inmediato: variable. Comisiones bancarias por terceros.
Small World	+90.	Transferencia bancaria. Recibo en efectivo. Cartera móvil. Delivery a casa. Tarjeta de pago.	Opción de envío en minutos. A partir de 24 horas.	Tipo de cambio: variable Lugar de destino y cantidad: variable. Comisiones bancarias por terceros.
Enviodinero.es	13.	Transferencia bancaria. Recibo en tarjeta AIS.	Transferencia bancaria: 2 a 5 días. Tarjeta AIS: 1 a 3 días.	Tipo de cambio: variable Lugar de destino y cantidad: variable. Método de envío: variable. Comisiones bancarias por terceros.
Monty	165.	Transferencia bancaria. Recibo en efectivo.	Transferencia express en 15 minutos. Transferencia normal en días.	Fija máxima de 20€. Según cantidad: variable. Comisiones bancarias por terceros.

¿Cómo puedo hacer envío de dinero al extranjero?

En muchos casos necesitamos o queremos realizar transferencias internacionales para poder enviar dinero a nuestras familias en el extranjero. A los países a los que más se busca enviar remesas desde España se les puede hacer una transferencia gracias a agencias que se dedican a ello. Cada una está especializada en diferentes servicios o tienen ciertas características únicas, pero por lo general puedes realizar tu remesa siguiendo este proceso:

1. Compara entre las diversas ofertas de agencias de envío de dinero, para lo que puedes utilizar nuestro comparador de la parte superior. Selecciona según tus necesidades.
2. Haz clic en el botón derecho que indica transferir de la oferta elegida en el comparador de envío de dinero, este te dirige a la página oficial de la agencia.
3. Indica el país de destino, la cantidad de dinero que deseas enviar y la divisa en la que quieres que se reciba si aplica, de esta forma te mostrará cuál será la comisión a pagar, aunque en algunas el primer envío es gratis.
4. Al clicar el botón continua a identificarte y dar los datos de la persona o institución a la que quieres enviar el dinero.
5. Aportando toda la información y pagando ya se debe haber terminado el proceso, por lo que debe aparecerte un código de seguimiento o mensaje de confirmación.

La mayoría de los servicios están disponibles en todos los países a los que se envía dinero a menudo desde España, aunque puedes consultarlo en el propio proceso de la transferencia internacional. De cualquier forma, aquí están los países más comunes y algunas agencias de envío de dinero que puedes utilizar para cada uno:

País	XE	OFX	Transfer Go
Colombia
Argentina
República Dominicana
Brasil
Perú
Ecuador
México
Chile
Marruecos
Ucrania
Nicaragua
Estados Unidos
Honduras
Paraguay

¿Cuál es el máximo de envío de dinero que puedo hacer?

La cantidad límite de envío de dinero que puedes hacer en muchos casos depende de la empresa de trasferencias internacionales. Además hay que tener en cuenta la legislación del país de origen en cuanto a la cantidad legal que no tienes que declarar. Puede que esta cantidad varíe también en función de cuál sea el fin de la transferencia, si es personal o profesional.

Otro de los puntos a tener en cuenta son las medidas anti fraude o de seguridad que tienen las propias empresas por lo que si quieres enviar una cantidad muy elevada de dinero, es posible que tengas que contactarlas primero. Por ejemplo, digamos que quieres enviar dinero a Colombia, desde la página de XE, para una cifra mayor a 400.000 € debes llamar al número de teléfono que su propia web te indica, mientras que la página web de Transfer Go no te pone ningún impedimento.

¿Dónde hacer un envío de dinero online?

Hay diversas formas de hacer envíos de dinero, antes se hacían en su mayoría a través de agencias físicas en las que llevar el dinero en efectivo. Por suerte, a día de hoy las empresas permiten realizar este servicio online, teniendo así disponibilidad de hacer transferencias en cualquier momento del día, desde la comodidad de tu casa. Poder realizar el envío online permite incluso obtener mejores precios. Algunas de las mejores agencias de envío de dinero online son:

• XE.
• OFX.
• Transfer Go.
• Ria.
• Western Union.
• Small World.
• Monty.
• Remitly.
• Xoom de Paypal.
• Azimo.

Aun así, estas no son todas las opciones de envío de dinero online, lo cual tiene la ventaja de contar con muchas opciones entre las que elegir, y la desventaja de generar indecisión. Es por eso que para simplificar el proceso, desde HelloSafe hemos creado un comparador de agencias de envío de dinero, con el que solo debes indicar la cantidad, destino y tipo de transferencia, así tus mejores opciones aparecerán en pantalla.

¿Qué apps de transferencia de dinero son mejores?

Poder enviar dinero a cualquier lugar desde cualquier lugar es un beneficio que nos dan las aplicaciones que las empresas de transferencias internacionales nos ofrecen, aunque no todas cuentan con una aplicación. Algunas de las apps de transferencia de dinero que debes probar son:

• XE: Esta agencia cuenta con una app llamada 'XE Currency' con la que puedes enviar dinero ya sea desde Android o iOS.
• OFX: Con OFX Money Transfer, también disponible para iOS y Android podrás hacer los envíos al igual que desde tu ordenador.
• Transfer Go: 'TransferGo: Transferencias' ofrece todas las ventajas que te da la página web de la empresa, desde tu móvil.
• Paypal: Una empresa tan digital como Paypal no podía quedarse atrás, con su aplicación 'Xoom Money Transfer'.
• Wise: Antes conocida como TransferWise cuentan también con su app de envío de dinero.
• WorldRemit: Puedes descargar la app de WorldRemit a través del código QR que aparece en su página web.
• Azimo: Esta app de envío de dinero permite incluso hacer transferencias al instante desde tu móvil.
• Western Union: Una de las más conocidas y veteranas cuenta también con su aplicación de envío de dinero, que también permite encontrar sus ubicaciones cercanas.

Contar con una aplicación móvil para tus envíos de dinero es muy conveniente ya que facilita el contacto con la empresa, el envío y sobre todo el seguimiento de una transferencia internacional.

¿Cuánto tarda en llegar una transferencia?

Por lo general, una transferencia internacional con una agencia de envío de dinero puede tardar de 1 a 2 días, aunque en algunos casos llega incluso a 7. Esto puede depender en algunas ocasiones de la entidad bancaria en la que se reciba el dinero, así como si es necesario realizar un cambio de divisa o no.

Por suerte, en algunas agencias se permite realizar envíos de dinero automáticos, con los que en cuestión de minutos la cantidad enviada aparece en la cuenta del beneficiario. Esto es muy útil en caso de emergencia o cuando sea necesario asegurarse de que el dinero llega lo suficientemente rápido. Aunque estas opciones de envíos express son necesarias en ocasiones, el precio de estas es más elevado.

¿Cuánto cuesta hacer una transferencia?

El precio de cada transferencia puede variar, por ejemplo el envío de dinero será mucho más barato si se realiza en el mismo país o entre países con la misma moneda, es decir, de España a otros países con el euro. Algunas de las cosas que pueden hacer variar el precio de una transferencia son:

• Lugar de destino: Según cuál sea el país al que envías y la presencia de la agencia escogida en el país, la comisión de envío puede variar.
• Tipo de cambio: Debido a las diferencias en valores de las divisas, el tipo de cambio puede afectar al dinero aportado sobre el dinero recibido.
• Método de envío: Ya sea en efectivo, por transferencia bancaria, con recibo en domicilio, el método de envío puede tener un impacto en la cantidad a pagar.
• Cantidad enviada: Ya sea por que es menor a un límite mínimo o porque la comisión cobrada se calcula en porcentaje a la cantidad enviada.
• Entidad en la que se recibe: Cuando se hace un envío de dinero al extranjero por vía transferencia al beneficiario puede que le cobren una comisión, pero esta no se nos cobrará a nosotros.

Una transferencia internacional con un banco fuera del espacio SEPA puede ir desde los 5€ mínimo y en porcentaje a la cantidad enviada, aunque las cifras suelen ser siempre más elevadas según cada entidad. Por otro lado, las agencias de envío de dinero ofrecen precios más competitivos que los bancos, ya que esa es su actividad principal.

¿Cómo hacer un envío de dinero inmediato?

Dependiendo de a dónde quieras realizar el envío de dinero inmediato, puedes utilizar un método diferente, y en caso de que quieras que sea al extranjero, hay más de una empresa que ofrecen este servicio:

• Dentro de España: Puedes enviar hasta 1200€ al día en envíos de un máximo de 500€ gracias a Bizum, para el cual tu banco debe ofrecer el servicio y debes crear una cuenta.
• De España al extranjero sin cambio de divisa: Puedes enviar dinero al extranjero de manera instantánea gracias a PayPal, al igual que con otras agencias de envío de dinero como con Transfer Go, con el que el dinero llega en 30 minutos.
• De España al extranjero con cambio de divisa: Puede llegar en cuestión de minutos pagando por la opción express en las agencias de envío de dinero Transfer Go, Ria, Western Union, Small World y Monty.

Para comparar entre las opciones más rápidas de enviar dinero internacionalmente, obteniendo así el mejor precio, no dudes en consultar nuestro comparador de la parte superior de la página.

¿Cómo recuperar el dinero de una transferencia?

Cuando se realiza una transferencia, ya sea a través del banco o de una agencia de envío de dinero, es normal que queramos cancelarlas ya sea porque las situaciones han cambiado, porque nos hemos equivocado en la información o cualquier otro motivo. La forma de recuperar el dinero de una transferencia es diferente según el medio por el que se haya realizado y el tipo de transferencia que se haga.

En cualquier situación, para recuperar el dinero de una transferencia lo mejor es contactar al centro de ayuda de la entidad que hayas utilizado, al que podrás contactar por los medios que ponen a tu disposición.

Puesto a que un buen servicio de atención al cliente que responda rápido es imprescindible en cuestiones de este tipo, ya sea cancelar o recuperar o una transferencia, no dudes en comparar antes de elegir una agencia de envío de dinero. Para conseguir la mejor opción no dudes en utiliza nuestro comparador de empresas de envío de dinero.

¿Cómo rastrear un envío de dinero?

Hoy en día la mayoría de servicios de envío de dinero permiten hacer un seguimiento o rastreo de los pasos que está siguiendo tu dinero para tener claro cuando llegará y por qué parte del proceso está pasando.

1. Lo primero que debes hacer para rastrear tu dinero una vez enviado es iniciar sesión en la página o aplicación móvil de la empresa de transferencias.
2. Una vez dentro podrás encontrar un apartado de seguimiento del envío en el que podrás o bien seleccionar el envío que quieres consultar o introducir un código que identifique el envío.
3. Cuando ya está identificado el envío que se quiere rastrear, se podrá ver la ubicación de este mismo, o el paso del proceso en el que se encuentra.

Así de fácil es rastrear un envío de dinero en línea desde la página web o aplicación de una agencia de envío de dinero, pero esto solo es posible cuando la empresa dispone de este servicio. Si quieres seleccionar una agencia de envío de dinero en línea que sea transparente no dudes en comparar y seleccionar la mejor opción en nuestro comparador de la parte superior de la página.

¿Cuánto tarda en llegar el dinero de una transferencia?

Los envíos de dinero son cada vez más rápidos e incluso puedes elegir si necesitas que se haga una transferencia normal o transferencia inmediata. Por lo general una transferencia de dinero internacional puede llegar entre 24 y 48 horas, pero esto dependerá de varios factores como el medio por el que hagas el envío de dinero. Si para ti uno de los factores importantes del envío de dinero es que llegue rápido, aquí está el precio de envío de las agencias más buscadas:

Agencia de envío de dinero	Transferencia express	Transferencia normal
XE	-	1 día.
OFX	-	2 días.
Transfer Go	30 minutos.	1 día.
Ria	Segundos.	Hasta 5 días.
Europhil	-	Hasta 7 días.
Grupo Titanes	Mismo día.	Mismo día.
Western Union	Minutos.	De 1 a 2 días.
Small World	Minutos.	1 día.
Enviodinero.es	-	De 1 a 5 días.
Monty	15 minutos.	Pocos días.

¿Qué datos necesito para hacer un envío de dinero?

En cuestión de envío de dinero al extranjero, los datos pueden variar según si se realiza entre particulares o empresas, al igual que el método de envío que se elija. De todas formas, por lo general, serán necesarios datos básicos como:

1. Nombre del destinatario.
2. Ciudad y país del destinatario.
3. IBAN del destinatario (en caso de transferencia bancaria).
4. Cantidad esperada.
5. En algunos casos identificación oficial propia.
6. Nombre del remitente.
7. Ciudad y país del remitente.

Si realizas un envío de dinero en persona en una tienda física necesitarás llevar todos los documentos y datos necesarios por lo que es importante que consultes con la empresa antes de dirigirte a esta. Por otro lado, si haces el proceso online puedes ir obteniendo la información según vas realizando el proceso con lo cual es mucho más ágil y sencillo.

¿Quién cobra menos comisión por envío de dinero?

Cada empresa de envío de dinero tiene comisiones diferentes, además este precio varía según el tipo de cambio, el lugar al que envíes dinero, el método de pago y muchos otros factores. Es por eso que para saber cuál es la opción más barata para transferencia se tener en cuenta los factores de tu envío de dinero. Si quieres resolver tu duda puedes utilizar nuestro comparador de agencias de envío de dinero en la parte superior de esta misma página.

Una de las compañías con más transparencia en sus tarifas y que ofrece unos precios más competitivos para envíos entre particulares es Transfer Go. Por otro lado si lo que buscas centralizar pagos de empresa agencia de envío de dinero OFX puede tener un mejor servicio con tarifas más baratas para pagos elevados.

¿Cómo cobrar un envío de dinero?

Si eres la persona receptora de un envío de dinero, entonces debes recibirlo según la manera que haya sido seleccionada por la persona que lo haya enviado. Por ejemplo y debes retirarlo en una sucursal de la agencia de envío de dinero, entonces lo más seguro es que necesites llevar documentación oficial. Si la transferencia se hace a tu cuenta de banco personal, no deberás hacer nada para cobrar el dinero, pero debes asegurarte de notificar a Hacienda si es una cantidad mayor a 10.000€. Por lo general también es recomendable que tu banco esté al tanto de que vayas a recibir una cantidad de dinero sobre todo si es elevada por motivos de seguridad.

Es recomendable que la persona que ha realizado el envío de dinero te dé información sobre el estado del envío como por ejemplo la fecha de recepción el lugar de recogida en método de pago o incluso el código de seguimiento.

Puntos a considerar antes de hacer una transferencia internacional

Antes de realizar una transferencia de dinero internacional, te queremos compartir 4 puntos importantes que debes considerar para tomar una buena decisión a la hora de elegir tu servicio de transferencia.

Identifica las necesidades del destinatario

Antes de realizar una transferencia de dinero e identificar la mejor manera de completar su transacción internacional, debe hacerse las siguientes preguntas:

1. ¿El beneficiario necesita fondos de manera periódica?
2. ¿Qué cantidad de dinero necesitas enviar a tu beneficiario?
3. ¿Dónde se encuentra?
4. ¿El envío de dinero es urgente o no?

Comisiones de transferencia ocultas

Los bancos son expertos en realizar cargos extra por comisiones de transferencia que terminan por aumentar de manera considerable el costo de nuestra transacción. Es importante que el banco o la agencia de envío de dinero sea transparente en cuanto a las comisiones que cobran.

Antes de realizar una transferencia internacional de dinero, infórmate detenidamente sobre las condiciones de precios aplicadas: esta será tu mejor herramienta para evitar sorpresas desagradables. A menudo encontrarás que las plataformas de transferencia de dinero en línea ofrecen las tarifas más bajas.

Compara las opciones para realizar una transferencia de dinero en línea

Es muy importante informarse y comparar las ofertas del mercado para obtener el mejor precio para transferencias internacionales de dinero. Sabemos desde el principio que los precios que ofrecen los bancos o las agencias de transferencia de dinero físicas suelen ser más caros que los giros postales o las agencias por internet.

Lo que se recomienda es comparar la mejor plataforma de transferencia de dinero por internet disponible en España. Para ello, nuestro comparador, al inicio de esta página, te dará acceso a las mejores ofertas y tarifas del mercado en tiempo real. En muchos casos con las agencias de envío de dinero puedes hacer una simulación antes de gastar dinero sobre cuánto pagarás y qué cantidad llegará al destinatario.

Revisa el tipo de cambio en tiempo real

En muchos casos los tipos de cambio de los bancos no se corresponden con el tipo de cambio real en ese momento. Con las agencias de envío de dinero puedes obtener tipos de cambio más similares a los reales, por lo que consultar las divisas es una muy buena práctica para encontrar la mejor opción del mercado de transferencias internacionales.

Consulta nuestra guía sobre transferencias internacionales

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