¿Cuáles son los mejores brókers ETF en España? Comparativa 2025

Aplicación
Depósito mínimo
Características
Nuestra opinión
Más información
#1
Más de 30 millones de usuarios
#1Oferta destacada
Depósito mínimo
50$
Software de trading
Etoro Trading
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
Spread medio del 0,15 %
Activos para operar
300+ ETFs
Software de trading
Etoro Trading
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
Spread medio del 0,15 %
Activos para operar
300+ ETFs
Tarifas bajas para acciones y ETFs
  • Proceso rápido para la apertura de la cuenta
  • Opción de trading social
  • Registrado ante la AMF
  • Spreads y comisiones bajas en los CFD
  • Proceso rápido para la apertura de la cuenta
  • Opción de trading social
  • Registrado ante la AMF
  • Spreads y comisiones bajas en los CFD
. . .
El 51% de las cuentas CFD pierden dinero. Nunca perderá más de lo que invierta
Nuestra revisión detallada

eToro es una de las mejores opciones para los inversores principiantes gracias a su plataforma intuitiva, su cuenta demo ilimitada y su funcionalidad de copy trading. También es adecuado para los operadores que buscan invertir directamente en ETFs sin comisiones, al tiempo que tienen la posibilidad de utilizar CFD si es necesario. Sin embargo, para los operadores más avanzados que buscan herramientas y plataformas técnicas como MetaTrader, eToro podría no satisfacer todas sus expectativas.

eToro ofrece más de 300 ETFs, accesibles tanto en inversión directa como a través de CFDs. Esta flexibilidad es una ventaja en comparación con corredores como IG, que solo permiten acceder a los ETFs a través de CFDs, o Trade Republic que solo ofrece la inversión directa. Aunque la oferta de eToro es inferior a la de IG (6000+ ETFs) o Degiro (5400+ ETFs), sigue siendo suficiente para los inversores que buscan una gama moderada de productos financieros.

El depósito mínimo en eToro es de 100 $, lo cual es bastante accesible en comparación con plataformas como IG (300 €) o Vantage FX (200 €). eToro no cobra comisiones por la compra o venta de ETFs, una característica competitiva muy ventajosa. Sin embargo, los diferenciales medios en los ETFs son del 0,15 %, lo que se mantiene en la media.

eToro ofrece su propia plataforma de trading, diseñada para ser intuitiva y accesible para todo tipo de inversores, especialmente los principiantes. No ofrece MetaTrader 4 o 5, pero eToro se diferencia por su funcionalidad de copy trading, donde los usuarios pueden copiar automáticamente las estrategias de otros operadores experimentados.

eToro ofrece una cuenta demo ilimitada, que permite a los usuarios practicar sin riesgos antes de comprometerse con dinero real. En términos de formación, eToro ofrece recursos educativos de calidad, con guías, vídeos y webinars.

  • Calificación de la aplicación: 4.7/5
  • Apalancamiento: 2:1 a 30:1
  • Regulación: AMF, FCA, FINCEN, ASIC
  • Calificación de Trustpilot: 4.2/5
  • Indicadores: MM, Bollinger, RSI, Estocástico, etc.
  • Funcionalidades: Cuenta demo, Copy trading
  • Cuenta islámica: Sí
  • Moneda de la cuenta: USD, GBP, EUR, AUD, AED
  • Llamada de margen / Stop out: Sí
  • Orden mínima: 10 $
  • Tarifas de retiro: 5 €
  • Tarifas de inactividad: 0.1 a 0.5 %
  • Copiar operaciones disponible, ideal para principiantes
  • Sin comisiones en las operaciones de ETFs
  • Depósito mínimo accesible (100 $)
  • Cuenta demo ilimitada
  • Flexibilidad para invertir directamente o a través de CFDs
  • Menos de 300 ETFs disponibles, menos que IG o Degiro
  • Spreads medios (0,15 %) ligeramente más altos que algunos competidores
  • No hay MetaTrader 4 o 5, lo que limita las opciones para los traders avanzados
  • Base de cuenta en USD, lo que puede generar comisiones de conversión para los inversores europeos
#2
Broker regulado desde 2006
#2
Depósito mínimo
100 MXN
Software de trading
MT4, MT5, ctrader, TradingView
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
0% de comisión en ETFs
Activos para operar
25+ ETFs
Software de trading
MT4, MT5, ctrader, TradingView
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
0% de comisión en ETFs
Activos para operar
25+ ETFs
Trading sin comisiones, amplia selección de activos
  • Soluciones de Copy Trading efectivas
  • Cuentas estándar, en bruto o demo disponibles
  • Amplia selección de herramientas de trading
  • Registrado ante FCA, CySEC, CBI, ASIC
  • Soluciones de Copy Trading efectivas
  • Cuentas estándar, en bruto o demo disponibles
  • Amplia selección de herramientas de trading
  • Registrado ante FCA, CySEC, CBI, ASIC
Nuestra revisión detallada

AvaTrade se dirige principalmente a traders intermedios y avanzados, especialmente aquellos que desean operar con CFDs sobre ETFs mientras se benefician de una amplia gama de plataformas de trading y herramientas. La opción de copy trading es particularmente atractiva para los inversores que buscan seguir a traders más experimentados. Sin embargo, AvaTrade no es ideal para aquellos que desean invertir directamente en ETFs, ya que solo ofrece CFDs. Es más adecuado para traders activos que buscan un trading de CFD diversificado con herramientas de gestión avanzadas.

AvaTrade ofrece una selección de alrededor de 70 ETFs, accesibles solo a través de CFDs (Contratos por Diferencia). Esto significa que los inversores especulan sobre las variaciones de precio de los ETFs sin poseerlos directamente. Esta oferta es relativamente limitada en comparación con brokers como IG, que ofrece más de 6000 ETFs a través de CFDs, o Degiro, que permite el acceso directo a más de 5400 ETFs.

El depósito mínimo en AvaTrade es de 100 €, un umbral razonable, comparable a eToro (100 $) e inferior a IG (300 €). Los spreads en AvaTrade son variables, pero siguen siendo competitivos. No hay comisión sobre las transacciones de ETFs, lo que puede ser atractivo para los traders que buscan minimizar los costes. Además, AvaTrade no cobra comisiones por los depósitos o retiros, lo que lo convierte en una opción interesante en comparación con plataformas como Swissquote, que cobra comisiones por retiro.

AvaTrade ofrece una amplia gama de plataformas, incluyendo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, y TradingView, lo que ofrece a los traders una variedad de herramientas de análisis técnico y trading. AvaTrade también se destaca por su oferta de copy trading a través de sus plataformas AvaSocial y Zulutrade, lo que permite a los usuarios seguir y copiar las estrategias de traders experimentados.

AvaTrade ofrece una cuenta demo gratuita, lo que es una ventaja para los inversores principiantes que desean probar la plataforma antes de invertir dinero real. Además, AvaTrade pone a disposición numerosas recursos educativos, incluyendo webinars, artículos y tutoriales en video, ayudando a los usuarios a formarse.

  • Puntuación de la aplicación: 4.3/5
  • Apalancamiento: 2:1 a 30:1
  • Regulación: ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
  • Puntuación Trustpilot: 4.5/5
  • Indicadores: ICI, MACD, CCI, ATR etc.
  • Funcionalidades: Cuenta demo, copy trading
  • Cuenta islámica: Sí
  • Divisa de la cuenta: EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
  • Margin call / Stop out: Sí
  • Pedido mínimo: NC
  • Comisiones de retiro: 0 €
  • Comisiones overnight: 0.05 %
  • Amplia selección de plataformas de trading (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
  • Copy trading disponible a través de AvaSocial y Zulutrade
  • Cuenta demo gratuita para practicar
  • Sin comisiones en las transacciones de ETFs
  • Depósito mínimo accesible (100 €)
  • Número limitado de ETFs disponibles (70+)
  • Acceso solo a través de CFD, no se puede invertir directamente en ETFs
  • Spreads variables, que pueden ser impredecibles en comparación con las comisiones fijas
  • Menos adecuado para principiantes que buscan una plataforma simple y ETFs en directo
#3
Broker especializado en forex
#3
Depósito mínimo
50 $
Software de trading
MetaTrader4, MetaTrader5, Vantage Mobile
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
Sin comisiones de depósito ni de retirada
Activos para operar
50+ ETFS
Software de trading
MetaTrader4, MetaTrader5, Vantage Mobile
Copy Trading
Cuenta demo
Comisiones
Sin comisiones de depósito ni de retirada
Activos para operar
50+ ETFS
Apertura de cuenta en 5 minutos
  • Varias cuentas disponibles
  • Varias herramientas y recursos educativos disponibles
  • Spread a partir de 0,1 pips en ETFs
  • Varias cuentas disponibles
  • Varias herramientas y recursos educativos disponibles
  • Spread a partir de 0,1 pips en ETFs
Nuestra revisión detallada

Vantage FX se destaca como una plataforma accesible para principiantes, con un programa de fidelización atractivo y varias cuentas disponibles. Es especialmente adecuado para traders que buscan utilizar MetaTrader y beneficiarse del copy trading, manteniendo un ojo en los spreads competitivos. Sin embargo, no es ideal para aquellos que desean invertir directamente en ETFs, ya que solo ofrece CFDs sobre una selección limitada de ETFs.

Vantage FX ofrece una selección limitada de alrededor de 47 ETFs, solo accesibles a través de CFD (Contratos por Diferencia). En comparación con competidores como IG con más de 6000 ETFs o Trade Republic con más de 2000 ETFs en modo directo, Vantage FX se distingue por una variedad más restringida, limitando las opciones para inversores que buscan diversificar su cartera con ETFs específicos.

El depósito mínimo requerido en Vantage FX es de €200, lo cual es relativamente estándar. Los spreads comienzan desde 0,1 pips, lo que puede ser competitivo para algunos traders. Además, no hay comisiones de depósito o retiro, lo cual es una ventaja en comparación con algunos corredores como Swissquote, que cobra una comisión de retiro de €2. Sin embargo, corredores como Trade Republic o Degiro también ofrecen €0 de comisiones para depósitos y retiros, mientras que ofrecen una gama más amplia de ETFs.

Vantage FX permite el uso de las plataformas MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5), estándares en la industria para el trading profesional. También es posible utilizar el copy trading, una funcionalidad ausente en competidores como IG o XTB, pero presente en plataformas como eToro. Esto permite a los principiantes copiar las estrategias de inversores más experimentados.

Vantage FX ofrece una cuenta demo, ideal para principiantes que desean practicar sin riesgo. El corredor también se distingue por sus variados recursos educativos y herramientas de formación, similares a los ofrecidos por IG, pero superiores a los de corredores como Bitpanda que no ofrece ni cuenta demo ni copy trading.

  • Nota de la aplicación: 4.8/5
  • Apalancamiento: 2:1 a 30:1
  • Regulación: VFSC, ASIC, FCA, FSCA
  • Calificación de Trustpilot: 3.3/5
  • Indicadores: Ichimoku, MACD, Bollinger, etc.
  • Funcionalidades: Cuenta demo, copy trading
  • Cuenta islámica: Sí
  • Moneda de la cuenta: AUD, USD, GBP, EUR, SGD, JPY, NZD, CAD
  • Llamada de margen / Stop out: Sí
  • Orden mínima: 0.01 lote
  • Comisión de retiro: €0
  • Comisión por la noche: 0.1 a 0.5 %
  • Spreads bajos a partir de 0,1 pips
  • Cuenta demo disponible
  • Posibilidad de copy trading
  • Sin comisiones de depósito o retiro
  • Acceso a las plataformas MT4, MT5 y Vantage FX Mobile
  • Poca variedad de ETFs (47)
  • Acceso solo a través de CFD
  • Depósito mínimo de 200 €
Broker especializado en Acciones, ETFs y CFDs
Depósito mínimo
0 $
Software de trading
Xstation 5
Copy Trading
No
Cuenta demo
Comisiones
Sin comisiones en ETFs
Activos para operar
Más de 350 ETFs
Software de trading
Xstation 5
Copy Trading
No
Cuenta demo
Comisiones
Sin comisiones en ETFs
Activos para operar
Más de 350 ETFs
  • Tasa de interés del 5% en los fondos no invertidos
  • Remuneración de liquidez a un tipo de interés ventajoso
  • Registrado ante la CNMV
  • Spreads y comisiones bajas en CFD
  • Tasa de interés del 5% en los fondos no invertidos
  • Remuneración de liquidez a un tipo de interés ventajoso
  • Registrado ante la CNMV
  • Spreads y comisiones bajas en CFD
Con nuestro socio XTB
Nuestra revisión detallada

XTB es una plataforma ideal para inversores intermedios y avanzados que buscan combinar inversión directa y CFD en ETFs, con una tarifa clara (sin comisiones en ETFs) y acceso a herramientas de trading avanzadas a través de xStation 5 y MT4. Sin embargo, la falta de copy trading y la limitación de los ETFs disponibles pueden disuadir a algunos principiantes o aquellos que buscan una mayor variedad de productos financieros.

XTB ofrece más de 350 ETFs, accesibles en inversión directa o a través de CFDs, ofreciendo una flexibilidad que se adapta a diferentes tipos de inversores. Aunque la oferta es más limitada que la de corredores como IG (6000+ ETFs en CFD) o Degiro (5400+ ETFs en directo), sigue siendo lo suficientemente variada para satisfacer a la mayoría de los inversores que buscan diversificar su cartera entre ETFs y otros activos financieros.

XTB no exige un depósito mínimo, lo que la convierte en una opción muy accesible para los inversores principiantes. En cuanto a las comisiones, XTB no cobra comisiones por las transacciones de ETFs, una ventaja que se compara favorablemente con plataformas como Degiro, donde las comisiones pueden oscilar entre 0 y 2 €. Por otro lado, los spreads en XTB son variables, lo que puede suponer un desafío en términos de previsibilidad de los costes en comparación con un corredor como Trade Republic, que cobra una tarifa fija de 1 € por orden para ETFs en directo.

XTB se distingue por su plataforma propia, xStation 5, reconocida por su velocidad y sus herramientas de análisis avanzadas. Se complementa con la disponibilidad de MetaTrader 4 (MT4), una referencia para los traders más técnicos. Sin embargo, XTB no ofrece funcionalidad de copy trading, lo que podría ser un inconveniente para los inversores principiantes.

XTB ofrece una cuenta demo gratuita, una excelente funcionalidad para los usuarios que desean practicar antes de invertir. Además, XTB ofrece una amplia gama de recursos educativos, que incluyen webinars, artículos y una academia de trading. Estas herramientas son especialmente útiles para los inversores principiantes o aquellos que buscan profundizar sus conocimientos en trading.

  • Puntuación de la aplicación: 4.5/5
  • Apalancamiento: 2:1 a 30:1
  • Regulación: FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
  • Puntuación Trustpilot: 3.6/5
  • Indicadores: RSI, MACD, MSA, Momentum, etc.
  • Funcionalidades: Cuenta demo
  • Cuenta islámica: Sí
  • Moneda de la cuenta: EUR y USD
  • Margin call / Stop out: Sí
  • Orden mínima: 0.01 lote
  • Cuota de retiro: 0 €
  • Cuota de inactividad: 0.005 %
  • Sin depósito mínimo, lo que lo hace accesible a todos los perfiles de inversores
  • Sin comisiones en las transacciones de ETFs
  • Plataforma de trading xStation 5 rápida y rica en herramientas
  • Cuenta demo disponible para entrenar sin riesgo
  • Spreads y comisiones competitivos en los CFDs
  • Número limitado de ETFs (350+), inferior a IG o Degiro
  • Spreads variables, lo que puede faltar transparencia para algunos inversores
  • Sin copy trading, a diferencia de eToro o Vantage FX
  • Menos adecuado para principiantes que buscan una plataforma ultra-simplificada
Depósito mínimo
10 $
Software de trading
Bitpanda Trading
Copy Trading
No
Cuenta demo
Comisiones
Diferencial promedio del 0.5%
Activos para operar
100+ ETF
Software de trading
Bitpanda Trading
Copy Trading
No
Cuenta demo
Comisiones
Diferencial promedio del 0.5%
Activos para operar
100+ ETF
  • Amplia selección de más de 3000 activos digitales
  • Seguridad elevada
  • Registrado en la AMF
  • Plan de ahorro con Bitpanda Savings
  • Amplia selección de más de 3000 activos digitales
  • Seguridad elevada
  • Registrado en la AMF
  • Plan de ahorro con Bitpanda Savings
Con nuestro socio Bitpanda
Nuestra revisión detallada

Bitpanda se dirige principalmente a inversores que buscan acceso seguro a ETFs a través de CFD, al mismo tiempo que disfrutan de un depósito mínimo extremadamente bajo de 10 €. Registrada ante varios reguladores financieros (AMF, FMV, FMA), Bitpanda también se destaca por la seguridad que ofrece en su plataforma. Sin embargo, es menos adecuado para inversores que buscan una amplia variedad de ETFs o funcionalidades avanzadas como el copy trading. Bitpanda es ideal para inversores que buscan diversificar su cartera con activos digitales al mismo tiempo que se aventuran en el trading de ETFs a través de CFD.

Bitpanda ofrece una selección limitada de más de 100 ETFs, solo accesibles a través de CFDs (Contratos por Diferencia). Este número es mucho menor que el de corredores como IG, que ofrece más de 6000 ETFs a través de CFD, o Trade Republic con más de 2000 ETFs disponibles para inversión directa. La gama de ETFs en Bitpanda es, por lo tanto, limitada, lo que puede ser un inconveniente para los inversores que buscan diversificar su cartera con una amplia gama de productos financieros.

Bitpanda impone un depósito mínimo muy atractivo de solo 10 €, lo que lo convierte en uno de los corredores más accesibles. Los spreads son de aproximadamente el 0,5 %, lo que es relativamente alto en comparación con plataformas como eToro que muestran un spread promedio del 0,15 % en ETFs. Al igual que Vantage FX, Bitpanda no cobra ninguna tarifa por los depósitos y retiros, una ventaja competitiva en comparación con corredores como Swissquote, que cobra tarifas por los retiros.

Bitpanda permite el acceso a MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader y TradingView, lo que ofrece a los operadores una gran flexibilidad para sus análisis y ejecuciones de órdenes. Sin embargo, Bitpanda no ofrece copy trading, a diferencia de corredores como eToro o Vantage FX, lo que puede ser un inconveniente para los operadores principiantes que buscan apoyarse en la experiencia de inversores más experimentados.

Bitpanda no ofrece una cuenta demo, lo que es una falta notable en comparación con competidores como IG o Vantage FX que ofrecen esta opción para practicar sin riesgo. Además, Bitpanda se centra principalmente en la seguridad y la accesibilidad, con pocas herramientas educativas disponibles.

  • Nota de aplicación: 4.7/5
  • Apalancamiento: 2:1
  • Regulación: FMA, AMF
  • Calificación de Trustpilot: 3.9/5
  • Indicadores: EMA, SMA, MACD, RSI
  • Funcionalidades: Cuenta demo
  • Cuenta islámica: Sí
  • Moneda de la cuenta: EUR, USD, GBP, CHF, TRY, PLN, HUF, CZK, DKK y SEK
  • Llamada de margen / Stop out: Sí
  • Orden mínima: 1 €
  • Comisión de retiro: 0 €
  • Comisión de inactividad: 0 €
  • Depósito mínimo muy bajo de 10 €
  • 0 € de comisiones de depósito y retiro
  • Plataforma muy segura, con varias certificaciones regulatorias
  • Acceso a MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader y TradingView
  • Bajo número de ETFs disponibles (100+)
  • Falta de copy trading
  • No hay cuenta demo para practicar
  • Spreads relativamente altos (alrededor del 0,5%) en comparación con otros brókeres
Ver más

Los ETF (Exchange-Traded Funds) son instrumentos financieros de cotización bursátil que representan una de las mejores opciones para el pequeño inversor que apuesta a largo plazo dadas sus bajas comisiones y un gran aporte de diversificación. No es fácil encontrar el mejor bróker de ETFs para invertir desde España, por lo cual, a continuación presentamos un cuadro comparativo de reputados brókers que ofrecen la posibilidad de invertir en estos instrumentos.

Mejores brókers de ETF:

Vantage: velocidad en el procesamiento de las órdenes.

eToro: el mejor bróker de ETF en copy trading.

Degiro: el bróker de ETF sin comisión de retiro.

XTB: XTB: el mejor bróker de ETF para principiantes.

Bitpanda: el bróker de ETF con mayor número de activos.

Admiral Markets: el mejor bróker para CFD de ETF.

Pepperstone: el bróker sin depósitos mínimos para invertir en ETF.

Vantage: velocidad en el procesamiento de las órdenes

CaracterísticasVantage
Reseña Trustpilot
3.5/5
Depósito Mínimo
$200 USD
Operativo desde
2009
Costes transaccionales
Medio
Activos disponibles
  • Forex
  • Acciones
  • ETF
  • Índices
  • Criptomonedas
  • Materias primas
  • CFD
Destacable
  • Sin comisiones por depositar dinero
  • Más de 1000 activos disponibles
  • Originario de Australia
Regulaciones
ASIC, FCA y CIMA
Broker ETF Vantage.

Originario de Australia, Vantage es un bróker que opera en el mercado desde el 2009. Ofrece los sistemas Metatrader 4 y 5, así como una aplicación móvil de buena funcionalidad.

Vantage dispone de una amplia gama de activos a través de CFD, y el costo de entrada en comparativa con los otros brókers del presente artículo es alto (USD 200). A su vez, los activos disponibles no son muy variados y se limitan a CFD y Forex.

El bróker tiene una buena velocidad de procesamiento de las órdenes y una buena reputación en lo que refiere a la atención al cliente.

eToro: el mejor bróker de ETF en copy trading

CaracterísticaseToro
Reseña Trustpilot
4.3/5
Depósito Mínimo
$50 USD
Operativo desde
2007
Costes transaccionales
Medio
Activos disponibles
  • ETF
  • Opciones
  • FOREX
  • Crypto
  • CFD

Más de 5.000 activos
Destacable
  • Social trading
  • Bajas comisiones por trade
  • Altas comisiones fuera del trading, incluyendo fees por mantenimiento y USD 5 por retiro
Regulaciones
FCA, ASIC y CySEC
Broker ETF eToro.

Etoro es una de las plataformas más reconocidas en el rubro, caracterizada por un innovador sistema de Social/Copy trading. Ofrece una amplia gama de activos en forma de CFD, y sus aplicaciones son simples e intuitivas.

Está fuertemente regulada y las comisiones de trading son gratuitas para ETF y acciones. Tiene un alto coste de comisiones por fuera del trading, incluyendo fees por mantenimiento y retiro de fondos.

Degiro: el bróker de ETF sin comisión de retiro

CaracterísticasDegiro
Reseña Trustpilot
4.5/5
Depósito Mínimo
0€
Operativo desde
2013
Costes transaccionales
Bajos
Activos disponibles
  • ETF
  • Acciones
  • Bonos
  • Futuros
  • Opciones
Destacable
  • Trackers crypto
  • Presente en 18 países europeos
  • Canasta especial de ETF a coste

cero
  • Amplia oferta de ETF
  • No tiene FOREX
  • No acepta depósitos con tarjeta
  • No hay penalización por

inactividad
  • No hay comisión de retiro
Regulaciones
BaFin y AFM
Broker ETF Degiro.

Degiro es un bróker originario de los Países Bajos. Abriendo en el año 2013, se ha consolidado como un reconocido bróker en varios países europeos. Hoy en día es una de las 160 compañías cotizadas más grandes de Alemania.

El bróker ofrece un amplio espectro de activos: ETF, acciones, bonos, futuros y opciones que cotizan en bolsas de todo el mundo. Degiro no ofrece CFD, y más allá de las clásicas bolsas de valores americanas y europeas, otorga la posibilidad de negociar en la bolsa australiana, japonesa, de Hong Kong, entre otras.

El servicio es regulado desde Alemania y Países Bajos, se destaca por sus bajas comisiones de transacción y la ausencia de una comisión por retiro. A su vez, posee una amplia oferta de ETF, incluyendo una opción de invertir en una canasta seleccionada por la propia plataforma a costo cero.

XTB: el mejor bróker de ETF para principiantes

CaracterísticasXTB
Reseña Trustpilot
3.8/5
Depósito Mínimo
0€
Operativo desde
2002
Costes transaccionales
Bajo
Activos disponibles
  • CFD de acciones
  • CFD de ETF
  • CFD de Forex
  • CFD de Índices
  • CFD de Criptomonedas
  • CFD de Materias primas

Más de 5.400 activos
Destacable
  • Comisiones de conversión altas
  • Comisión por inactividad
  • Depósitos y retiros gratuitos
Regulaciones
CYSEC, FCA y CNMV
Broker ETF XTB.

XTB es un bróker de fuerte presencia en Europa que tiene la ventaja de no tener comisiones de trading. Es una plataforma adecuada para principiantes dado su diseño intuitivo.

La plataforma tiene una comisión por inactividad y se encuentra fuertemente regulada.

Bitpanda: el bróker de ETF con mayor número de activos

CaracterísticasBitpanda
Reseña Trustpilot
4.0/5
Depósito Mínimo
25€
Operativo desde
2014
Costes transaccionales
Medio
Activos disponibles
  • ETF
  • Acciones
  • Materias primas
  • Criptomonedas
  • CFD

Más de 2.000 activos disponibles
Destacable
  • Originario de Austria
  • Excelente aplicación móvil
  • Orientada principalmente hacia las criptomonedas
Regulaciones
Licencia europea como Exchange Cripto
Broker ETF Bitpanda.

Bitpanda es un bróker originario de Austria que está orientado principalmente al sector de las criptomonedas. La plataforma es sumamente intuitiva y dentro del sector de las criptomonedas ofrece una oferta cuantiosa.

Por otra parte, la empresa ofrece inversiones en ETF, acciones y materias primas usando CFD totalizando más de 2.000 activos disponibles.

Admiral Markets: el mejor bróker para CFD de ETF

CaracterísticasAdmiral Markets
Reseña Trustpilot
4.6/5
Depósito Mínimo
100€
Operativo desde
2001
Costes transaccionales
Bajas
Activos disponibles
  • Forex
  • CFD de ETF

Más de 5.000 activos
Destacable
  • No existe comisión por inactividad
  • Depósitos y retiros gratuitos
Regulaciones
ASIC, FCA y CYSEC
Broker ETF Admiral Markets.

Admiral Markets ofrece mayoritariamente activos a través de CFD. Tiene amplias posibilidades de depósitos, incluyendo tarjetas de crédito/débito. No cobra comisiones por depósitos ni retiros de saldos y está fuertemente regulado por las autoridades competentes.

Tiene un depósito mínimo relativamente alto en comparación a sus competidores.

Pepperstone: el bróker sin depósitos mínimos para invertir en ETF

CaracterísticasPepperstone
Reseña Trustpilot
4.6/5
Depósito mínimo
0€
Operativo desde
2010
Costes transaccionales
Medios
Activos disponibles
  • Divisas
  • ETF
  • Materias primas
  • Criptomonedas
  • Acciones
  • Forex
  • CFD
Destacable
  • Más de 1200 activos
  • Gran velocidad de ejecución de órdenes
  • Ideal para scalpers (30 milisegundos)
  • Fondos depositados en bancos de primer nivel
  • Amplia gama de opciones para depositar
  • Varias divisas disponibles para depositar
Regulaciones
CYSEC, FCA y ASIC
Broker ETF Pepperstone.

Pepperstone es un bróker de origen australiano que permite operar mayoritariamente a través de CFD. La ventaja de estos instrumentos es que permiten el fraccionamiento de los activos financieros y que posibilitan la especulación por medio del apalancamiento.

El bróker no mantiene mínimos de depósito ni comisiones por retiros. Es posible depositar fondos con tarjeta de crédito/débito y se permiten varias divisas. La empresa está ampliamente regulada y se caracteriza por una excelente velocidad de ejecución de las órdenes.

¿Qué es un ETF?

Un ETF es un activo financiero que intenta replicar el desempeño de un índice financiero subyacente por medio de la posesión del conjunto de activos que componen dicho índice.

A modo de ejemplo, uno de los ETF más elegidos para invertir a largo plazo es el VOO, que intenta replicar el índice S&P 500. Otro ejemplo en España para el IBEX 35 es el LYXOR.

Los ETF siguen a su índice de referencia tanto en los activos que lo componen, como en su ponderación; a su vez, cualquier modificación de activos y/o ponderaciones también son replicados por el instrumento.

¿Cómo funcionan los ETF?

Los ETF cotizan en la bolsa de valores a un precio fluctuante como cualquier instrumento financiero. Los ETF más recomendados suelen ser los administrados por las compañías más reputadas como Vanguard, Blackrock, Fidelity, etc; quienes se ocupan de la gestión de los activos asociados al índice en cuestión a cambio de una pequeña comisión anual.

Dichos ETF administrados son ofrecidos a los inversores a través de brókers, que actúan como intermediarios proveedores de los instrumentos, comisionando a través de compras/ventas y/o tenencias.

¿Cómo invertir en ETF?

Para invertir en ETF es necesario crear una cuenta en un bróker confiable que ofrezca los instrumentos financieros buscados. Normalmente, el usuario tendrá que pasar por un proceso de autenticación (cumplimiento) para cumplir con las normas taxativas y de prevención de lavado de activos. Una vez aprobada dicha etapa, que puede llegar a tardar unos pocos días, el usuario ya podrá transferir o depositar dinero a la cuenta para proceder a la compra de activos.

¿Cómo saber cuál es el mejor ETF para invertir?

Solamente en los Estados Unidos, existen más de 3.000 ETF cotizando actualmente en bolsa. Hay de los que apuestan que ciertos sectores van a bajar en precio (short ETF), así como los hay sobre industrias de nicho como las criptomonedas y la bioingeniería. Para alguien que recién se adentra en el mundo de las inversiones en bolsa, la enorme oferta puede resultar un tanto agobiante. Por ello, intentaremos dar un marco de recomendaciones al lector sobre cómo elegir los mejores ETF para invertir.

Para saber cuál es el mejor ETF para invertir, se deben evaluar al menos los siguientes aspectos:

  1. Costes y comisiones. Costes de administración del fondo (a largo plazo diferencias mínimas se tornan significativas) y retiro.
  2. Performance. Estudiar la rentabilidad pasada que ha tenido el ETF. Analizar las diferencias con la industria y tener en cuenta la volatilidad.
  3. Riesgos. Pueden existir riesgos en lo concerniente a la región, a la divisa del fondo, al cierre del instrumento o riesgos taxativos.
  4. Estructura del ETF. Puede ser de acumulación o distribución, o apalancado sobre un índice.
  5. Desviación del índice subyacente. Monitorear que coincidan los activos.
  6. Empresa detrás del ETF. Conviene quedarse con los jugadores más importantes de la industria.

¿Cuál es la diferencia entre ETF y fondo indexado?

Los fondos indexados, a diferencia de los ETF, no cotizan de modo intradiario, sino que se comercializan a precio de cierre de un día determinado. Si bien ambas opciones son clásicas en lo que viene a ser la inversión pasiva, los ETF suelen ser más ''amigables '' para el pequeño inversor ya que suelen encontrarse normalmente como ofertas disponibles en la mayoría de los brókers online y funcionan similarmente a otros activos como las acciones o bonos.

La principal ventaja de los fondos indexados respecto a los ETF viene a ser fiscal. En España, los fondos indexados se fiscalizan como fondos de inversión, por lo cual, los traspasos entre fondos no llevan tributación. Por su parte, las transacciones en ETF son hechos fiscalizables en España.

¿Es mejor un ETF o un fondo indexado?

La respuesta es que depende. Debe estudiarse las necesidades particulares de cada inversor para saber si se adaptan adecuadamente al activo. Pueden haber casos en los cuales las necesidades se adapten más a un tipo de instrumento u otro.

Un ETF será un instrumento más líquido y accesible pero repercutirá en mayor fiscalización.

¿Es mejor un ETF o CFD?

Un CFD, o contrato por diferencia por sus siglas en inglés, es un derivado financiero que se utiliza para la compra/venta de activos financieros. En un CFD, se intercambia la diferencia de valor de cierto activo entre el momento de la apertura y el cierre del contrato. Son instrumentos que se suelen usar para realizar apalancamiento o shorts (apostar a la caída de un precio), así como para especular con un activo subyacente sin la necesidad de adquirirlo directamente. Esto permite, por ejemplo, que se pueda invertir en un determinado activo sin mínimos considerables de compra (fracciones del activo subyacente).

Existen CFD de ETF, que permiten especular con estos últimos con apalancamiento o con márgenes bajos. Debe considerarse que cuando se compra el CFD no se posee el activo subyacente, y eso implica ciertos riesgos y costos asociados. El ETF suele considerarse como una inversión pasiva de largo plazo, por su parte, los CFD suelen ser usados por traders de corto y mediano plazo o pequeños inversores interesados en abrir posiciones con apalancamiento, en corto o en fracciones de un activo determinado.

Tipos de ETF:

Existen tantos tipos de ETF como formas de comercializarlos. Las principales categorizaciones son las siguientes:

  • Compuestos por acciones. Un ejemplo es el S&P 500, que es el índice más reconocido de acciones, compuesto por las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. Generalmente estos fondos de renta variable se componen por acciones de diversas temáticas: pueden ser divididos en fondos de acciones de empresas por sector, por región geográfica, de mercados emergentes, etc.
  • De bonos gubernamentales o empresariales. Estos ETF de renta fija pueden seguir un conjunto de deuda emitida por gobiernos, empresas u organismos internacionales. Ciertas categorías entran dentro de los instrumentos financieros más seguros.
  • ETF sintéticos o de derivados. No mantienen los valores directamente.
  • Apalancados. Siguen un índice de referencia pero de manera apalancada (duplican o triplican rendimientos, tanto en la suba como en la baja).
  • De criptomonedas. Carecen de suficiente regulación pero algunos organismos los emiten. Pueden seguir un conjunto de criptomonedas o proyectos blockchain.
  • De sustentabilidad. Invierten solamente en activos que abogan por la sustentabilidad.
  • De índices energéticos. Son fondos con valores emitidos por empresas del rubro energético.
  • De metales preciosos.
  • De materias primas.
  • De forex/divisas.

Diferencia entre un ETF de acumulación y un ETF de distribución:

Los ETF de acumulación (ACC) funcionan de tal manera que todos los dividendos distribuidos por el fondo son reinvertidos proporcionalmente en las acciones del propio índice. En los ETF de distribución (DIST), los dividendos distribuidos por las entidades que componen al índice son distribuidos en forma de efectivo a los tenedores del ETF o de los activos que lo componen.

¿Cómo tributan los ETF?

En España, los ETF tributan de la misma manera que lo hacen las acciones. Luego de una operación, el dinero obtenido pasará a formar parte de las rentas de capital mobiliario. El porcentaje fiscalizable según la ganancia de cada caso regirá según los siguientes rangos:

  • De 0 a 6.000 euros: 19%.
  • De 6000 euros a 50.000 euros: 21%.
  • Entre 50.000 euros y 200.000 euros: 23%.
  • Más de 200.000 euros: 26%.

¿Qué ETFs pagan dividendos?

Los ETF que pagan dividendos son los que están representados por acciones. Los ETF de distribución serán los que paguen al tenedor dichos dividendos en efectivo. Ciertos ETF se enfocan en empresas reconocidas por ser distribuidoras de dividendos.

Normalmente, los ETF más relacionados con tecnologías emergentes o de crecimiento suelen componerse por acciones que reinvierten sus dividendos (acciones de empresas growth). Por su parte, los ETF que siguen empresas más consolidadas suelen ser distribuidores de dividendos.

Existen ETF que conjugan empresas caracterizadas por distribuir dividendos periódicamente, como ser el SPDR® S&P UK Dividend Aristocrats UCITS ETF, que sigue la performance de empresas distribuidoras de buenos dividendos en Reino Unido.

¿Dónde comprar ETF?

Para comprar un ETF necesitas abrir una cuenta en un bróker que los comercialice. Existen varios brókers online que son confiables, pero también se puede comprar éste tipo de instrumentos desde un banco donde se posea una cuenta.

Abrir una cuenta en un bróker suele conllevar un proceso sencillo de cumplimiento seguido de un depósito o transferencia de efectivo para poder comprar sus instrumentos financieros deseados.

¿Cuáles son los ETF más rentables?

Primero que nada, debe tenerse en cuenta que a mayor rentabilidad, mayor riesgo. Un inversor debe esperar mayores rentabilidades para un supuesto ETF de Bitcoin que para un ETF de empresas petroleras, y con ello, puede experimentar mayor volatilidad y de seguro que un mayor riesgo.

A su vez, también debe tenerse en cuenta que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras, pero son la mejor manera de evaluar el rendimiento de un producto financiero.

La mayoría de los ETF han sido creados en las últimas décadas, por lo cual, muchas veces el track record puede ser poco confiable en el largo plazo. Dicho esto, los ETF que han alcanzado rentabilidades más grandes en los últimos tiempos están relacionados con las dos categorías de empresas tecnológicas que veremos a continuación:

  1. Nasdaq. Con un retorno anualizado del 18.27% en los últimos 10 años, uno de los mejores ETF que sigue al Nasdaq 100 es el Vanguard Technology Fund (VGT). El Nasdaq 100 es un índice que refleja el comportamiento de las 100 empresas tecnológicas más importantes de Estados Unidos. Otro reconocido ETF de excelente performance y muy elegido por los inversores es el Invesco QQQ.
  2. Semiconductores. 23.3% es el retorno anual para los últimos 10 años del iShares Semiconductor ETF (SOXX) propiedad de Blackrock. Usados en la gran mayoría de los productos electrónicos, los semiconductores se han vuelto un producto esencial en la revolución tecnológica del siglo XXI. Otros ETF de similares características son VanEck Semiconductor ETF (SMH) o SPDR S&P Semiconductor ETF (XSD).

Existen ETF relacionados con los dos sectores que funcionan con apalancamiento y pueden conseguir rentabilidades mucho mayores, con el enorme riesgo que conlleva. Por otra parte, otros sectores como el cuidado de la salud y la biotecnología han tenido buenos desempeños y también los que componen las energías renovables.

De cualquier manera, a medida que los paradigmas económicos experimentan su cambio constante, los inversores deben tener en cuenta que también los ETF más rentables cambiarán.

¿Dónde encontrar información del riesgo de un ETF?

Para conocer los riesgos de un ETF, webs como yahoofinance proveen información relevante para seguir de cerca a los activos financieros. El hecho de que el ETF no pierda el track de su benchmark (índice subyacente) es de suma importancia.

Los prospectos proveen información acerca de cada ETF: En qué regiones invierten, en qué monedas, y en qué empresas según proporciones. Estos datos permitirán entender el riesgo asociado a la región geográfica, el riesgo moneda, y la posible concentración del fondo en unas pocas empresas.

Generalmente, las propias cuentas de nuestros brókers proveen casi toda la información necesaria sobre los ETF que ofrecen para invertir. De ésta manera, se pueden prever riesgos como lo son los impositivos, de mercado, de volatilidad o incluso de cierre. En caso que cerrara un ETF, se devuelve en efectivo el dinero dentro del fondo a todos los propietarios del bien financiero.

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Adeline Harmant
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Adeline Harmant es una experimentada redactora financiera que trabaja en HelloSafe desde hace 3 años. Tiene 15 años de experiencia en redacción financiera, habiendo trabajado para los principales sitios web financieros. Adeline ha adquirido sólidos conocimientos financieros hasta el punto de convertirse en una experta en los mercados financieros, la bolsa y también las criptodivisas.