¿Cómo hacer trading de Forex?

Todo el mundo debería considerar la posibilidad de aprender a operar en el mercado de divisas (Forex) porque es el mercado más negociado del mundo. Dado que el mercado de divisas está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana, y que el comercio de divisas está creciendo en todo el mundo, no hay ninguna razón por la que usted no pueda también aprender a comerciar con divisas. Pero, ¿por dónde empezar? En este artículo, encontrarás respuestas a las preguntas más frecuentes sobre el comercio de divisas e información sobre cómo operar con divisas como principiante.

¿Qué es Forex?

Forex, compuesto por las iniciales de Foreign Exchange, es el término que se utiliza para denominar al mercado de divisas, el cual también se conoce como mercado FX. El Forex es el mercado que determina el tipo de cambio entre todas las divisas mundiales, es decir, el precio o valor de cada divisa en relación a las demás. Se trata de un mercado OTC (Over The Counter) no regulado, con liquidación por entrega física y deslocalizado.

De todos lo mercados extrabursátiles, el Forex es el más grande del mundo y se compone de una red global de centros financieros, entre los que se incluyen:

  • Bancos.
  • Agentes de divisas.
  • Bancos centrales.
  • Empresas de inversión.
  • Agentes de divisas minoristas.
  • Inversores.

Es por esto que se debe considerar dentro de tu estrategia de inversión, ya que puede resultar una poderosa herramienta. La forma en la que los inversores u operadores de divisas utilizan este mercado es mediante la especulación, es decir, un inversor en Forex anticipa la fluctuación que van a sufrir los tipos de cambio en los pares de divisas. El mercado Forex permite iniciarse de una manera fácil y rápida, por lo que puedes empezar a operar cuando quieras.

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¿Cómo invertir en divisas (Forex)?

Puedes empezar a operar en el mercado de divisas en España simplemente encontrando un broker de divisas en línea que sea adecuado para ti y abriendo una cuenta en este. Una vez tengas seleccionado tu broker para invertir en divisas, los pasos que debes seguir son:

  1. El broker en línea debe contar con una plataforma de negociación que debes descargar, o podrás acceder a la plataforma a través de un ordenador.
  2. Deposita en tu cuenta de dicho bróker una cantidad de dinero con la que podrás realizar operaciones.
  3. Debes contar un plan de desarrollo de operaciones, es decir, una estrategia, y ya a puedes hacer tu primera operación de Forex.

Para poder ganar dinero invirtiendo en divisas es importante contar con una buena estrategia, debes implicarte y aprender ciertas bases para poder generar los beneficios que deseas.

Lo que debes saber

Para invertir en Forex recalcamos la importancia de elegir un buen bróker en línea ya que cada uno puede llevarse unas comisiones diferentes.

¿Dónde operar en Forex?

Para operar en el mercado Forex necesitas contar con un bróker online, por suerte, existen diversas opciones entre las que puedes elegir, según tu conveniencia. Estos brókers o intermediarios se llevan una comisión de tu actividad en el mercado de divisas, y es importante que estén regulados, ya sea por la FCA (Financial Conduct Authority) en Reino Unido, la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España, o el organismo correspondiente del país. Algunos de los brókers online para Forex regulados en España son:

  • eToro.
  • XTB.
  • iBroker.
  • IG Markets.
  • GPM Broker.
  • NAGA.
  • Renta 4.
  • MiraltaBank.
  • Broker Naranja.
  • Ninety Nine.
  • CMC Markets.
  • HeyTrade.

¡Cuidado!

En ningún momento debes invertir en el mercado de divisas con un bróker que no esté regulado. Puedes ver si un organismo está regulado en la página web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, en el apartado 'Consultas a registros oficiales'

Opera con un bróker regulado en España por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, y en muchos otros países por su organismo regulador:

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¿Cuáles son los horarios del mercado Forex?

El Forex, a diferencia de otras inversiones que puedes realizar en línea tiene horarios de apertura, es decir, hay momentos en los que puedes operar con divisas y otros en los que no. En concreto los horarios en los que el mercado Forex permanece abierto es desde el domingo a las 23:00 hasta el viernes a las 22:00, hora española, como siempre con una hora menos en canarias. Por así decirlo, el mercado Forex permanece abierto 24 horas durante 5 días de la semana.

¡Cuidado!

Es importante tener en cuenta los horarios de apertura y cierre, no solo porque el fin de semana no podrá operar sino porque además, por lo general, próximo al cierre el viernes y a la apertura del domingo hay mayor volatilidad, los spreads aumentan debido a la menor liquidez en el mercado durante esos momento.

¿Cómo funciona el Forex?

El Forex o mercado de divisas funciona como lugar de compraventa de divisas o pares de divisas. El mercado de divisas funciona aprovechando las subidas o bajadas de un tipo de cambio para aumentar el valor de su inversión. La forma simplificada en la que funciona el Forex es comprando divisas que se cree o prevé que van a aumentar de valor, y venderlas cuando lo hagan para obtener beneficio, aunque esta es una explicación demasiado sintetizada.

Los pares de divisas principales en Forex son:

  1. EUR/USD.
  2. GBP/USD.
  3. USD/JPY.
  4. USD/CHF.
  5. AUD/USD.
  6. USD/CAD.
  7. NZD/USD.

En los pares de divisas de Forex, la divisa la de la izquierda, es decir, la primera que aparece en el par, se denomina divisa base, y por el contrario la de la derecha se llama divisa de cotización. Por otro lado, otro concepto que debes conocer sobre el funcionamiento del mercado de divisas es el tipo de cambio, este término se utiliza para determinar qué cantidad de la divisa de cotización es necesaria para poder comprar una unidad de la divisa base.

Para entenderlo mejor pongamos un ejemplo, en el momento de redacción de este artículo, el tipo de cambio entre el par EUR/USD es 1,0160, lo cual quiere decir que se necesitan 1,0160 dólares americanos para obtener un euro. Este par de divisas en Forex suele no tener tanta diferencia en el tipo de cambio, sin embargo el valor de otras monedas como por ejemplo el del par USD/JPY está a 135,35 lo cual quiere decir que se necesitan 135,35 yenes japoneses para obtener un dólar.

¿Cuáles son los mejores brókers de Forex?

Existe una gran variedad de brókers en el mundo con los que operar en el mercado de divisas, pero cada uno es diferente. Tanto por la interfaz que utilizan (más simple o difícil de manejar) así como por las comisiones que cobran y muchos otros factores, hay brókers de Forex que son mejores que otros. En España, los mejores brókers online de Forex son:

Bróker de Forex reguladoPares de divisasSpread desdeDepósito mínimo
eToro491 pip$50 USD
XTB480,1 pipsSin depósito mínimo
NAGA+401,2 pips$50 USD
Mejores brókers Forex de España.

Si quieres operar con uno de los mejores brókers en línea disponible en España, tan solo debes comenzar por crearte una cuenta.

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Conceptos para operar en forex que tienes que conocer

Al comenzar a operar en el mercado de divisas, habrá muchos conceptos con los que te encontrarás, de los que no necesariamente has escuchado hablar previamente. Para tener una base de conocimiento sobre los conceptos más importantes de Forex, vamos a hacer un repaso de los más buscados:

  • Apalancamiento: En Trading, como en el mercado de Forex, es una herramienta que permite a los usuarios de un bróker invertir por un valor nominal mayor al valor de sus recursos utilizados. Por así decirlo, es un préstamo de inversión otorgado por el bróker y te permite hacer mayores inversiones, aunque conlleva más riesgos.
  • Señales: Son recomendaciones de trading sobre una divisa o par de divisas específicas, que se debe ejecutar en un tiempo y a un precio predeterminados, es decir, un consejo sobre cuándo tienes abrir o cerrar una posición en Forex teniendo en cuenta ciertos análisis.
  • Correlación: En Forex, la correlación es básicamente la relación entre dos divisas diferentes en cuanto a qué divisa ha aumentado o disminuido de valor sobre la otra.
  • Pip: Son las siglas de Point in Percentage, lo que en español sería punto porcentual. Indica la medida del movimiento más pequeño en el tipo de cambio de cierto par de divisas, y es una unidad estándar con la que podemos medir cuánto puede variar la cotización de una divisa durante una compra o venta. Con lo cual el Pip en Forex nos ayuda a calcular el riesgo y protegernos como inversores ante las grandes variaciones en el tipo de cambio, ya que esto puede suponer grandes pérdidas.
  • Lotes: En el mercado de divisas, cuando se habla de un lote se refiere a un número determinado de unidades de cierta divisa base de un par de divisas, es decir, si operamos por ejemplo con el par EUR/USD, un lote sería un número específico de EUR.
  • Swap: Un swap en Forex se trata de un acuerdo de intercambio financiero. En este, una de las partes se compromete a pagar cada cierto periodo unos flujos monetarios, la otra parte se compromete a aportar otra serie de flujos que por lo general responden a un pago de intereses sobre el nominal del swap.
  • Spread: En Forex, el spread hace referencia a un coste incluido en el precio de compra-venta de todas las operaciones con pares de divisas. Se puede ver, que en el precio cotizado de un par de divisas existe una pequeña diferencia entre los precios de compra y de venta, a esto es a lo que se llama spread.
  • Drawdown: El Drawdown consiste en una forma de evaluar el riesgo del sistema de trading midiendo el retroceso actual en la curva de resultados en relación al máximo anterior.
  • Scalping: También se conoce como quick trading y es una variante del day-trading, por así decirlo es un forma de operar a muy corto plazo. Se utiliza para conseguir ganancias reducidas en operaciones breves, incluso en segundos. El scalping es una práctica llevada a cabo por traders que realizan muchas operaciones al día.
  • Binarias: Una opción binaria es algo así como apostar por el valor futuro de un activo en un plazo determinado, es un contrato en el que el inversor de Forex hace su predicción que puede ser menor, igual o mayor al precio elegido por el inversor, precio de se conoce como precio strike o precio de ejercicio.
  • Nivel de margen: También conocido como Margin Trading, se trata de una cantidad que sirve de garantía para mantener las posiciones abiertas. Es una porción de tu capital que se utiliza como depósito.
  • CFD: Siglas de Contrato por Diferencia en inglés, y hace referencia a una forma de negociar en el mercado de divisas, con la que puedes especular con los movimientos en el valor de diferentes pares de divisas. Para especular se necesita comprender y tener en cuenta diferentes acontecimientos políticos, técnicos y económicos que tienen influencia sobre cada divisa.
  • Flotante: Un trader puede tener beneficios o pérdidas flotantes al tener una posición abierta. Se llama flotante ya que puede cambiar en relación a la posición o posiciones que tenga abiertas y conocer cómo van estas posiciones abiertas ayudan a saber cuándo se deben cerrar.
  • Divisas: Se trata simplemente del nombre que se le dan a las monedas extranjeras en comercio internacional.

Lo que debes saber

Si te interesa aprender sobre el Forex de una manera mucho más práctica puedes lanzarte a la piscina y comenzar a invertir hoy mismo. Solo tienes que elegir un buen broker para el mercado de divisas.

¿Cómo operar en Forex?

La forma en la que se opera en Forex es bastante similar a la de otros mercados, de manera simplificada se basa en una serie de transacciones en las que se compra o vende un activo, en este caso se intercambian divisas. Para empezar a operar en Forex lo que necesitarás es un bróker online a través del cual puedas realizar dichas transacciones y es muy importante que este esté regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Una vez dispongas de tu bróker ya puedes empezar a comprar y vender pares de divisas, el Forex es un mercado muy volátil lo que permite que generes beneficios muy a corto plazo, es decir, en el mismo día. Para generar ingresos hay que tener una estrategia de inversión en Forex y saber cuando comprar o vender. Puedes empezar por seleccionar algunos de los principales pares de divisas y observar sus gráficos de 'velas' en dónde ves si el valor sube o baja además de la trayectoria reciente del par. Si crees que un par va a subir en ese momento compras, por el contrario cuando creas que un par de divisas va a bajar, es tu oportunidad de vender.

En tu bróker online para Forex vas a ver toda esta información así como cuánto has ganado o perdido en tus operaciones de compra y de venta que puedes tener abiertas o cerrarlas para transferir este dinero a tu saldo.

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¿Qué es un robot de Forex?

Hay inversores que no quieren o no pueden dedicar tanto tiempo a tomar las decisiones y realizar las operaciones en el mercado de divisas. Ante esto, al igual que con otros mercados financieros, se puede hacer uso de un robot de Forex. Estos robots analizan el mercado utilizando toda la información recaba y realizan inversiones según las previsiones que generan, aunque cada robot puede tener un sistema diferente, lo cual quiere decir que no todos tiene por qué realizar las operaciones correctas.

Con lo cual un robot de Forex es el dispositivo o programa que hace inversiones en el mercado de divisas por ti, es decir, de una manera automatizada, sin que tú te tengas que ocupar de cada operación. Las decisiones las toma basándose en las señales de trading, y este software coloca las órdenes en el mercado según la programación que tenga. Esta forma tan novedosa de invertir se puedee hacer simplemente comprando el robot de Forex en línea.

¿Qué estrategias de Forex seguir?

Para tomar Si todavía no tienes un plan o estrategia para invertir en el mercado de divisas, debes saber que para los principiantes hay tres buenas estrategias que seguir:

  • Estrategia de negociación de noticias: Es una de las estrategias más comunes en Forex. El operador toma decisiones de inversión en pares de divisas basándose en las noticias así como las expectativas del mercado.
  • Estrategia de negociación del impulso: En el mercado de divisas, la estrategia de negociación del impulso es una técnica de inversión en la que el operador invierte en un par de divisas que está subiendo en ese mismo momento y luego lo vende cuando alcanza su punto máximo.
  • Estrategia de negociación de tendencias: Esta técnica incorpora indicadores técnicos al igual que tendencias con las que identifica la dirección de un par de divisas. El operador analizará las tendencias históricas para tratar de predecir los movimientos futuros.

Si quieres poner en práctica las estrategias de inversión en el mercado de divisas para que den sus frutos, empieza ahora creando tu cuenta en un bróker online para Forex.

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¿Por qué operar en Forex?

Si quieres diversificar tu cartera de inversiones para no contar exclusivamente con acciones y bonos debes empezar a operar en el mercado de divisas. Además Forex es el mayor mercado extrabursátil del mundo. Contrastando los pros y contras del mercado de divisas hay sin duda más puntos positivos, pero eso no quita que no deban sopesarse ambos para saber si el Forex es adecuado para ti.

Ventajas de operar en Forex:

  • Liquidez.
  • Amplio horario de mercado.
  • Numerosos pares de divisas.
  • Costes bajos.
  • Volatilidad.
  • Sin bolsa central.

Riesgos de operar en Forex:

  • Volatilidad.
  • Sin bolsa central.
  • Alto riesgo de apalancamiento.
  • Largas horas de mercado.

Lo que debes saber

Como puedes ver, la volatilidad puede suponer tanto un punto positivo como uno negativo, esto se debe a que podemos aprovechar las oportunidades que generar las fluctuaciones de valor para generar beneficios, pero al igual estas fluctuaciones pueden ser inesperadas y afectar negativamente a nuestras inversiones.

¿Cómo declarar Forex en España?

Como cualquier otra inversión, el Forex tributa en la Declaración de la Renta, es decir, tus ganancias en el mercado de divisas estás gravadas por impuestos. La parte de tu declaración en la que se debe incluir el trading de divisas es en ganancias o pérdidas patrimoniales, al igual que fondos de inversión, acciones, ETF, etc.

De manera resumida deberás incluir el resultado final anual, es decir, tener en cuenta pérdidas y ganancias para sumar o restar tus operaciones. También puedes restar gastos como comisiones cobradas por el bróker de Forex o cambios de moneda. Para facilitarte la tarea, los brókers suelen darte la información fiscal necesaria con un resumen de operaciones. De tus pérdidas, evidentemente no pagarás impuestos, en cuanto a tus ganancias, dependerá del volumen de estas:

  • Hasta 6.000 euros se deducirá el 19%.
  • Entre 6.000 y 50.000 euros se deducirá el 21%.
  • Para más de 50.000 euros se deducirá el 23%.

Lo que debes saber

Cabe recalcar que las operaciones que no estén cerradas, aunque sean 'ganancias' no se consideran como tal para Hacienda hasta que no estén vendidas.

Más guías para invertir en divisas:

Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de pérdida rápida de capital debido al apalancamiento.
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