XTB Broker: Guía práctica y review 2024
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Descubre la metodología
Si deseas dar tus primeros pasos en la bolsa, XTB es uno de los Broker más recomendados para adentrarse en el mundo de las inversiones.
Esta plataforma garantiza una buena experiencia de navegación, sumada a una gran cantidad de productos financieros que se ajustan a las preferencias de cada usuario.
Actualmente cuenta con más de 500.000 suscriptores, característica que sostiene su gran performance como herramienta.
Si te gustaría saber una opinión de XTB sustentada por análisis de todas sus funciones, en este artículo estaremos profundizando en todo lo que necesitas saber para operar en la bolsa como un profesional.
¿Qué es XTB?
XTB Trading es una aplicación web que permite invertir en una gran cantidad de mercados a través de diversos productos financieros como las acciones y los ETFs, los cuales son libres de comisiones.
Este Broker online es uno de los más cotizados del mundo y tiene más de 15 años de experiencia, algo que asegura ciertos estándares de calidad y solidez en el funcionamiento.
XTB tuvo sus inicios en 2002 con el nombre de “X-Trade”, con el objetivo de ofrecer opciones a inversores minoristas. Con el tiempo ganó mucha confianza y ha podido ser supervisada por autoridades financieras certificadas que le otorgan fiabilidad.
Parte de su popularidad se debe a que brinda la posibilidad de diversificar las inversiones a través de acciones, divisas, materias primas, criptomonedas, entre muchas otras. Por otro lado, sus ofertas son raras de encontrar en otros sitios y resultan muy convenientes.
Si quieres conocer otros brókers en línea no dudes en utilizar nuestro comparador.
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Comisiones y swaps de XTB
Una de las características que definieron el éxito de XTB Bróker son sus comisiones. Entre ellas podemos distinguir algunas clasificaciones como las comisiones XTB en acciones, CFDs y comisiones XTB en criptomonedas.
Las acciones son los productos más conocidos dentro de su catálogo, y no es algo extraño de suponer: actualmente cuentan con más de 2000 acciones para invertir sin comisiones para la compra-venta.
No obstante, debes tener en cuenta que el volumen máximo mensual es de 100.000€.
Los ETFs, por otro lado, son instrumentos financieros muy conocidos por los usuarios que permiten invertir en campañas de bienes raíces, materias primas o bonos. Este tipo de inversión también está desprovista de comisiones y puedes operar sin costo alguno.
Los CFDs constituyen otra opción en la que es posible invertir al contado, aunque no suelen ser recomendables para principiantes debido al alto riesgo que implican. XTB ofrece una gran cantidad de instrumentos para los inversores interesados en esta opción.
Las criptomonedas ganaron una gran popularidad en los últimos años, y ofrece la posibilidad de invertir en las más importantes como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, entre muchas otras; tienen una comisión del 1% para su compra-venta.
Las retiradas de dinero son gratuitas, a menos que no logren superar el importe mínimo que comunica la plataforma. Actualmente, el valor del depósito mínimo de XTB es de 200 Euros.
| Concepto | Comisión |
|---|---|
| Retiradas de dinero de 200€ o más | Gratuito |
| Retiradas de dinero de menos de 200€ | 20€ |
| Comisión por abrir o cerrar posiciones | 3,50€ |
| Compra-venta de criptomonedas | 1% |
| ETFs | Gratuito |
Por otro lado, debes tener en cuenta que si decides mantener una posición abierta de un día para otro, deberás contar con un cargo denominado Swap. El mismo dependerá del instrumento con el que realices las operaciones.
Los importes detallados puedes encontrarlos en la página web de XTB Bróker, dentro de la sección de “Especificación de Instrumentos”, en donde podrás observar el valor de los puntos Swap de cada servicio.
Tipos de cuenta en XTB
Si deseas abrir cuenta en XTB, debes tener en cuenta que existen tres tipos de usuarios: cuenta Básica, Estándar y Pro. Si bien todas pueden acceder a la página web para realizar inversiones, no poseen las mismas funcionalidades.
- Básico: Se trata del acceso más simplificado de XTB, ideal para aquellos inversores que aún están dando sus primeros pasos en la plataforma.
- Standard: No se cobran comisiones, aunque brindan un mercado ligeramente más amplio y la mayor parte del coste de las operaciones se encuentran en el Spread.
- Pro: Un tipo de cuenta que no es accesible para los nuevos usuarios. Cuenta con el mercado más amplio del Bróker y cobran comisiones por cada operación.
XTB España brinda por defecto la cuenta Standard, la cual brinda las siguientes posibilidades:
| Características | XTB Standard |
|---|---|
| Tipo de Ejecución | a Mercado |
| Instrumentos Disponibles | Forex, Commodities, Índices, Criptos, Acciones, ETFs |
| Depósito Mínimo | 0 USD |
| Apalancamiento Máximo | 1:500 |
| Spread Mínimo en Pips | 0.70 |
| Protección Balance Negativo | Sí, salvo en apalancamiento 1:500 |
| Orden Mínima | 0.01 por lote |
| Trading Automático | Sí |
| Apertura y mantenimiento de la cuenta | Gratis |
| Forex, índices, Materias Primas | Sin Comisión |
| CFDs sobre acciones y ETFs | Sin Comisión |
| Criptomonedas | Sin Comisión |
Tarifas de XTB
Debido a la gran cantidad de productos de XTB Bróker, es necesario profundizar en las tarifas que pueden encontrarse en algunas funcionalidades.
Debes tener en cuenta que las tarifas varían dependiendo del tipo de cuenta, pero considerando que la mayoría de los usuarios son creados con la categoría Standard, nos centraremos en sus valores.
A continuación, analizaremos algunas de ellas:
| Cocepto | Tarifa |
|---|---|
| Apertura y cierre de cuenta | Sin coste |
| Mantenimiento de la cuenta | Sin coste |
| Retiradas menores a 200€ | 20€ |
| Envío de información contractual en papel o del envío de la información contractual en papel en caso de modificaciones | 75€ |
| Transferencia a Cuentas de Efectivo a través de tarjeta de Crédito o Débito (PayU) | 0% |
| Transferencia a Cuentas de Efectivo a través de Pago Exprés de PayPal | 0% |
| Preparación y envío en formato papel de los informes diarios y/o confirmaciones relacionadas con las órdenes de ejecución del cliente | 50 Euros + 0,3 euros por página |
Como se había indicado anteriormente, las operaciones de compra y venta se encuentran libres de comisiones en acciones, criptomonedas y ETFs.
No obstante, debes tener en cuenta las tarifas si deseas hacer retiros inferiores al mínimo en caso de necesidad.
Otra tarifa que debes considerar son las penalidades por inactividad, la cual es activada si no utilizas la cuenta tras cumplir el plazo de 12 meses. Esto se traduce en una comisión de XTB mensual de 10 euros.
¿Cómo funciona XTB?
XTB Trading permite al usuario seleccionar los modelos de inversión que posee en su catálogo, en donde podrás escoger entre los mercados de divisas, índices, materias primas, acciones o criptomonedas.
Al igual que otros Brókers, XTB basa su funcionamiento en la especulación de los mercados, conforme varían las condiciones económicas mundiales.
Por esta razón, los usuarios deberán mantenerse al tanto de las variaciones en el valor para evitar pérdidas de capital. Dentro de la plataforma, tendrá las siguientes opciones:
- Comprar si se especula que un activo subirá de valor debido a condiciones favorables del mercado, decisiones empresariales o diversificación de sus productos/servicios.
- Vender si el usuario detecta que puede bajar el valor, o el mismo se encuentra en descenso.
Para conocer mejor cómo operar en XTB, vamos a nombrar los pasos a seguir de manera detallada:
- Acceder a la plataforma: Su plataforma conocida como xStation se puede acceder desde una búsqueda online o a través de nuestro comparador de brókers en línea.
- Elige un mercado: En este punto es posible que ya tengas una decisión formada sobre el mercado en el que quieres operar, aunque si no es así, puedes elegir entre las opciones que XTB presenta. Al principio es recomendable utilizar un número limitado de activos en los que invertir y tener mucha cautela con los CFDs ya que pueden suponer un riesgo muy alto.
- Depositar dinero: XTB no impone un depósito mínimo, por lo que puedes depositar la cantidad que consideres. Solamente debes dirigirte al apartado de 'Rincón del cliente' seleccionar 'Depósitos', elegir la cuenta de inversión y el método de pago. Puedes pagar por transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito y e-Wallets como son PayPal o PayU.
- Infórmate: Una vez ingresado el dinero en la plataforma ya puedes operar, pero antes de esto es importante tomar decisiones informadas. Solo así podrás obtener beneficios de tus operaciones.
- Abrir una posición: Puedes hacerlo tanto desde la ventana llamada “Market Watch” como desde el gráfico. También puedes abrir una ventana de orden clicando en el botón derecho en un gráfico y seleccionar 'nueva orden'.
- Gestionar tu inversión: Si no quieres o no puedes monitorizar tu posición en todo momento, puedes hacer uso de las órdenes Stop Loss y Take Profit. Stop Loss te servirá en caso de que el precio disminuya, para limitar las pérdidas de manera automática. Take Profit te permitirá obtener tu beneficio, también de manera automática, cuando el precie alcance un nivel marcado.
- Cerrar la posición: Este paso puede resultarte más complejo como principiante. Si tu posición no se cierra automáticamente o no has marcado una órden Stop Loss o Take Profit, deberás elegir el momento de cerrar la posición, para lo que debes tomar una decisión basada en el análisis. A parte de esta decisión, el proceso de cerrar una posición en sí es sencillo. Para cerrar la posición en XTB puedes situarte con el puntero sobre tu posición en la gráfica y hacer clic sobre el botón 'X'. Si por el contrario tienes varias posiciones abiertas, en la tabla de 'Operaciones abiertas' puedes clicar sobre el botón 'CLOSE'. Te dará la opción de elegir si cerrar todas las posiciones, solamente las posiciones con ganancias o solamente las posiciones con pérdidas.
Por este motivo, a pesar de que XTB Trading posee opciones adecuadas para principiantes, es necesario contar con cierto entrenamiento para tomar daecisiones certeras y minimizar los riesgos.
Lo que debes saber
El funcionamiento de XTB puede resultar un poco más complejo para traders principiantes que otros brókers online, por lo que es recomendable utilizar la cuenta demo para establecer una primera toma de contacto.
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¿Cuál es el depósito mínimo de XTB?
Para abrir una cuenta en XTB Bróker, no existen depósitos mínimos. Por este motivo, tendrás la posibilidad de ingresar cualquier importe sin inconvenientes. Este es uno de los grandes beneficios de elegir XTB como bróker.
Para hacerlo, debes ingresar a Client Office (Rincón del Cliente de XTB) y realizar el depósito utilizando una de las siguientes opciones:
- Tarjeta de crédito
- Transferencia bancaria
- Aplicaciones como Skrill o Safetypay, entre otras.
Esto representa una ventaja para los inversores novatos, ya que normalmente la primera limitación se encuentra al crear la cuenta y realizar el primer depósito de fondos. Afortunadamente, en XTB no será un inconveniente.
Según los expertos
No obstante, XTB recomienda que, si bien no existe un depósito mínimo, los mismos no sean demasiado bajos. La razón es que existe el riesgo de cometer el error de realizar inversiones malas o “intuitivas” debido a que “no se toman lo suficientemente en serio”.
Por otro lado, puede suceder que este hecho contribuye a que una gran parte de los fondos invertidos quede retenida como margen, lo cual puede suponer hasta una caída del 50%.
¿Cómo formarte con XTB?
XTB Trading brinda una gran cantidad de recursos y herramientas para asesorar a los inversores que buscan utilizar la plataforma. Muchas de ellas son de acceso gratuito, por lo que podrás obtener conocimientos muy valiosos sin coste alguno.
El blog es uno de los sitios principales donde puedes obtener mucha información útil, en el cual suelen indicar las instrucciones necesarias para operar con los principales productos de la página.
Otra opción popular son los seminarios en directo, los cuales son accesibles directamente desde la plataforma, dentro del desplegable con la leyenda “Formación de Mercado”.
La mayoría de ellos se encuentran disponibles en Youtube y tienen la duración de una hora aproximadamente, dentro de los cuales tratan temas relevantes sobre inversiones en la bolsa, criptomonedas y mercados.
Dependiendo del país, también puedes tener la posibilidad de inscribirte en la Academia de Trading de XTB. La misma se realiza en fechas determinadas y es necesario hacer la inscripción para participar.
En España dispones también de formaciones como el curso de verano de Pablo Gil para XTB.
¿XTB es Market Maker?
XTB es considerado como un Market Maker. Esto significa que XTB es un Bróker en el cual las operaciones de compra-venta de activos no se realizan en el mercado, sino en una mesa de operaciones que ofrece a disposición.
Un Market Maker puede aportar liquidez y profundidad al mercado, mientras se benefician de la diferencia entre la oferta y la demanda.
Otra diferencia considerable es que soporta un riesgo bastante alto de base, debido a que mantienen un gran número de activos en cartera.
Por otro lado, la oferta y demanda se encuentra establecida por la competencia entre los Brokers, quienes buscan conseguir un mayor flujo de órdenes en la bolsa.
¿XTB paga dividendos?
XTB se encuentra dentro del ranking de los mejores Brokers que ofrecen pagos por dividendo. A diferencia de la mayoría de las plataformas, no cobra ninguna tarifa por comisiones operativas, custodias o cobros de dividendos.
La mayoría de los pagos se realizan con una frecuencia trimestral, aunque existen algunas compañías que lo hacen al final del año contable. Dentro de este período, se reparten las cuotas de los beneficios para los accionistas.
La cantidad de dividendos, así como los tiempos para su distribución, dependen de cada compañía.
¿Qué es XTB metatrader 5?
XTB Metatrader 5 (MT5) es un sistema de negociación para utilizar instrumentos financieros de la XTB Trading. Como la supervisión es directamente realizada por este Bróker, se encuentra asegurada la velocidad y la seguridad de las operaciones.
Lo que marca la diferencia entre la aplicación de XTB Metatrader 5 y otras plataformas convencionales, es que la primera permite seguir las cotizaciones en tiempo real y realizar transacciones en cuestión de pocos segundos.
Esto es una gran ventaja frente a otras opciones de inversión tradicionales como la conexión telefónica con los Dealer en el banco, por ejemplo.
Puedes acceder a las versiones Demo y Real. Ambas pueden utilizarse de forma segura, segura y agradable.
¿Cómo abrir una cuenta en XTB?
Abrir una cuenta en XTB es muy sencillo y se puede completar esta tarea en pocos pasos. Para realizarlo correctamente, debes seguir las siguientes instrucciones:
- Ingresa al sitio web y accede a la plataforma de trading XTB
- Ingresa tus datos personales en el formulario
- Adjunta la documentación adicional solicitada por XTB (documento de identidad, comprobación de residencia, extractos bancarios, entre otros) en la sección de “Rincón del Cliente”
- Espera a que se apruebe la solicitud
- Recibir la confirmación y depositar los fondos.
Una vez que hayas completado los pasos, ya podrás disfrutar de todas las funciones de XTB Bróker. Recuerda que tus claves y otros datos sensibles no deben ser entregados a terceros, ni enviados a formularios que no pertenezcan a XTB.
¿Cómo acceder al rincón del cliente de XTB?
El Rincón del Cliente es una sección accesible en la esquina superior derecha de la página principal de XTB. La misma se encuentra con la leyenda de “Rincón del Cliente”.
Si te encuentras en XTB desde el buscador de Google, podrás ver el botón 'Acceder', una vez haces clic te da la opción de abrir tu Rincón del Cliente como se puede ver a continuación:
Aquí podrás realizar la gestión de tus cuentas de trading y movimientos (depósitos y retiros).
También podrás recibir notificaciones de nuevas actualizaciones de la plataforma, por lo que es una sección importante que debes tener en cuenta si deseas operar con XTB Trading.
¿Cómo retirar fondos de XTB?
Los retiros de fondos se hacen en la sección 'Client Office', la cual es visible una vez realizado el inicio de sesión en el sitio web oficial de XTB Bróker.
Una vez dentro de esta pestaña los pasos a seguir son muy sencillos:
- Debes dirigirte a 'Retiros'
- Seleccionar la cuenta que posee los fondos
- Después es necesario ingresar los datos de la cuenta y cantidad que deseas retirar
- Por último, confirmar la operación.
XTB te brindará un código de verificación para confirmar la transacción y podrás acceder a este movimiento siempre que sea necesario en el Rincón del cliente.
¿Qué tipo de broker es XTB?
XTB es un referente global de CFDs que está categorizado como un Bróker Market Maker. Esto significa que las finanzas e inversiones se realizan de forma 100% online y mediante una sólida plataforma.
Dentro de sus productos financieros, podemos destacar los siguientes:
- Fórex
- Índices
- Materias Primas
- CFDs de Acciones
- ETFs
- CFD para Bitcoin y otras criptomonedas.
Si bien se han podido incorporar en el mercado de los cripto activos, este XTB no es un Bróker especializado en este nicho, por lo que es posible encontrar algunas limitaciones en cuanto a sus opciones de compra-venta.
¿XTB tiene Copy trading?
Desafortunadamente, XTB Trading no cuenta con la opción de Copy Trading. Si deseas realizar operaciones utilizando esta modalidad, la recomendación es buscar otras plataformas como eToro o AvaTrade.
También conocido como Social Trading, esta funcionalidad permite a los traders invertir en fondos con otros colegas y copiar sus estrategias a cambio de una tarifa.
Dentro de este intercambio, es posible obtener métricas de riesgo, ganancias a corto, mediano y largo plazo, y reducción máxima. Para los traders principiantes es importante encontrar uno más experimentado que comparta su estilo de inversión.
¿Cómo funciona el programa de afiliados de XTB?
El programa de afiliados de XTB Bróker es una modalidad de ingreso pasivo de dinero a través del tráfico por referidos. Su funcionamiento es muy sencillo y puede resumirse en tres pasos:
- Se crea un anuncio de XTB en el sitio web o plataforma del usuario con herramientas de marketing ofrecidas por el Bróker.
- Los visitantes del sitio ingresan a la publicidad a través de un enlace único.
- Se gana dinero por el tráfico redirigido hacia el sitio.
El objetivo de XTB es promover la creación de nuevos traders que operan desde su plataforma, por lo que buscan ofrecer a través del programa de afiliados un estímulo monetario para lograrlo.
Declaración de impuestos con XTB
XTB Trading realiza la declaración anual de las inversiones a la Secretaría General de Comercio Internacional de Servicios e Inversiones. Esto queda anotado en el Registro de Inversiones españolas en el Exterior.
No obstante, esto generalmente es aplicado cuando el usuario se encuentra dentro del modelo D6, es decir, aquellos que cuentan con una participación igual o superior al 10% del capital de la sociedad o del derecho de voto.
Esto excluye a los usuarios que realizan transacciones por importes bajos, por lo que estarían excluidos de la declaración de inversiones en la plataforma.
¿XTB está registrado en la CNMV?
XTB Bróker está registrado en España bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. También está inscripta en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y es posible encontrarlo con el número 40.
Al ser una entidad registrada, las operaciones realizadas en la plataforma son seguras y transparentes. Esta característica le aportó cierta confianza entre los inversores, motivo por el cual ganó mucha popularidad en los últimos 15 años.
Nuestra opinión de XTB broker:
XTB es un Bróker sólido y con una gran cantidad de productos que pueden visualizarse en una plataforma intuitiva y veloz. Definitivamente, su ausencia de comisiones en los productos más importantes es una de sus principales ventajas.
Por esta razón, es una plataforma ideal para realizar trading sin gastar de más en comisiones y posee el respaldo de grandes expertos en el intercambio de valores.
A esto se suma una gran cantidad de opciones para informarse y obtener más conocimientos en el área del trading, por lo que puede recomendarse para inversionistas principiantes que dan sus primeros pasos.
Su desventaja principal se encuentra en que no es posible utilizar Social Trading en esta plataforma, y que penaliza la inactividad de los usuarios, por lo que es necesario mantenerte activo para no tener inconvenientes.
Si deseas operar con criptomonedas no tendrás problemas en hacerlo, aunque existen otras plataformas más especializadas en este tipo de transacción. Más allá de estos problemas, XTB Bróker puede ser una excelente opción para invertir dinero y gestionar operaciones de forma rápida y sencilla.
Al ser una entidad registrada, garantiza que tu experiencia sea segura y cuente con las garantías necesarias.
Si quieres abrir una cuenta con XTB puedes acceder a través del siguiente botón:
Si por el contrario prefieres comparar otras opciones de bróker online disponibles en España, no dudes en consultarlas aquí:
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