¿Qué es un bot de trading? Guía completa 2024

En los últimos años, el bot trading se ha popularizado entre los inversores de bolsa gracias a sus ventajas sobre el trading manual. Esta forma de integrar programación con trading ha permitido automatizar los procesos de manera sumamente precisa. ¿Qué es y cómo funciona el bot trading? ¿Cuáles son sus riesgos? ¿Cuáles son las mejores plataformas para hacer bot trading? En esta guía completa, responderemos a estas preguntas y mucho más, para que puedas profundizar al máximo en esta novedosa herramienta de inversión.

¿Qué es bot trading?

Hasta hace unos años, la tarea del trading la hacían solamente los humanos en base a diversas herramientas como el análisis técnico y el análisis fundamental. La realidad es que el trading requiere una disciplina férrea ajena a las influencias de las emociones, y es por ello que los bots surgen como solución obvia ante estos requerimientos.

Estos son los problemas que intenta resolver:

• Falta de tiempo
• Sesgo emocional
• Necesidad de conocimientos técnicos
• Limitaciones relativas a la inteligencia humana
• Velocidad de ejecución

Definición de bot trading

Un trading bot es un software creado para hacer operaciones financieras de manera automática en base a algoritmos que establecen los parámetros de funcionamiento. Los bots se programan para analizar automáticamente el mercado y, en base a indicaciones, analizan y ejecutan operaciones de compra venta en base a predicciones en el movimiento de los precios de un activo.

Actualidad del trading automático

Actualmente, la programación ha facilitado enormemente la automatización del trading. De hecho, se ha vuelto extremadamente difícil el poder competir contra los bots, especialmente en el trading cortoplacista como en el caso del scalping o day trading.

Tanto los fondos de inversión como day traders particulares usan los bots, ya sea para ejecutar toda la estrategia o como asistencia. Además, a medida que avanza la inteligencia artificial, el software de trading automático mejora. Esto implica que quizás en un futuro la competencia por ganancias en el trading de corto plazo se convierta en una carrera de bots.

La realidad es que cualquiera que tenga conocimientos de programación, especialmente de Python, y de análisis técnico, puede crear un bot de trading. De hecho, es muy común que los traders experimentados aprendan programación para crear sus propios trading bots.

¿Cómo funciona el bot trading?

Existen varios tipos de bots y su funcionamiento está atado al diseño particular de cada uno. No obstante, en todos los casos la operativa se basa en la compra/venta automática de activos en base a algoritmos establecidos por el creador del software.

El software de bot trading se inserta como aplicación dentro de los brokers de compra/venta de activos para operar de manera automática en base a los parámetros preestablecidos. Un robot de trading puede funcionar sobre el mercado de divisas (FOREX), el de acciones, bonos, criptomonedas o materias primas, entre otros.

El bot puede ser creado o “rentado”. Existen reconocidas plataformas que comercializan bots a cambio de comisiones o una tarifa “de alquiler”. Este tipo de bots son los más usados actualmente.

Tanto para los bots provistos por terceros como para los particulares, es posible establecer parámetros de operativa, cómo ser el stop loss (para marcar la pérdida máxima), take profit (sacar las ganancias en determinado precio), e importe máximo por trade, así como varias otras herramientas de gestión de riesgos.

Diferentes tipos de bot trading

El bot de trading puede tener diferentes focos para generar ganancias. La realidad es que existen tantos tipos de bot trading cómo posibilidades que ofrece la tecnología de la programación de este tipo de software. La efectividad de cada uno dependerá del mercado o los brókers en los cuáles se aplique, ya que estos mantienen diversas características. Algunos de los tipos de bot trading más comunes son:

Tipo de Bot	Descripción	Función principal	Ventajas	Desventajas
Bots de Arbitraje	Compra/venta de un activo en particular desde una plataforma a otra	Generar ganancias con la diferencia en el precio de un activo entre diferentes brókers	Posibles ganancias de poco riesgo	Los márgenes de ganancia son pequeños
De Copy Trading	Replicación de operaciones a un tercero	Automatiza la copia a otro trader de todas sus operaciones para nuestra cuenta	Posibilidad de beneficiarse de traders con experiencia	Dependencia del desempeño de quien se copia
Bot de apalancamiento	Permite el trading con margen, toma préstamos para operar con volúmenes grandes	Multiplicar las ganancias operativas	Potencia las ganancias	Implica riesgos grandes de pérdidas
Análisis técnico	Usa herramientas de análisis técnico como forma de predecir movimientos de precios y operar sobre estos	Predicción automatizada de movimientos de precios	Se basa en populares herramientas usadas por traders exitosos	Requiere conocimientos técnicos para configurar y ajustar correctamente

Configurar el bot de trading

Los pasos para configurar un bot de trading, son los siguientes:

1. Programar o elegir un software de trading disponible. En el mercado existe una oferta variada, que muchas veces depende del mercado o bróker en el que se vaya a operar. Puede ser un crypto trading bot, existen algunos bot de trading gratuitos (no suelen ser la mejor opción), trading bots programados con Python, o trading bot de FOREX, entre muchas otras opciones.
2. En caso de no tenerla, crear cuentas en el bróker donde se operará el bot y, en caso de contratar un bot, configurar la cuenta en dicha plataforma.
3. Conectar las cuentas. Debe enlazarse la cuenta de la plataforma del bot, con la cuenta del bróker donde se realizará la operativa. Puede ser mediante una API, generalmente las plataformas de servicios de automatización de operaciones guiarán en este proceso.
4. Establecer la estrategia. Esto se realiza según los parámetros modificables manualmente en la plataforma del bot, o si se tienen conocimientos de programación, es posible regular los parámetros programados en el bot según nuestras necesidades.
5. Regular los riesgos. Dentro de los valores modificables, los software de trading automático normalmente permiten establecer indicadores como límites de pérdidas, cantidad a arriesgar por operación, toma de ganancias y más.
6. Seguimiento y ajustes. Una opción para reducir los riesgos es comenzar por utilizar el bot con una cuenta demo de dinero ficticio o con cantidades bajas de dinero. Así, podrán monitorear el rendimiento de la estrategia establecida y regular los parámetros de riesgo establecidos antes de destinar todo el dinero disponible al trade bot.

¿Cómo reducir los riesgos en la utilización de robots de trading?

Existen algunos errores comunes a la hora de utilizar robots de trading automático que deben evitar:

1. Elección del bot. Una de las claves para la correcta utilización de esta herramienta de inversión está en la elección o programación del bot. Es común que tengan errores que signifiquen importantes pérdidas, o que el bot no sea adecuado para el mercado o bróker que elegimos. Lo ideal es hacer todas las pruebas posibles en varias plataformas. Siempre es fundamental el DYOR (do your own research), que significa que más allá de las recomendaciones, hagamos nuestra propia investigación para decidir el bot que se adecua a nuestras necesidades.
2. Configuración de la estrategia. En caso de no ajustar los riesgos adecuadamente, es posible experimentar pérdidas significativas de dinero. Es de suma importancia verificar que todos los riesgos a los que se somete el bot sean mitigados desde la programación.
3. Riesgo de portafolio. Nunca es recomendable destinar proporciones grandes de dinero a una única inversión. Esta es una de las premisas más importantes a la hora de invertir: diversificar. Si destinamos todo nuestro capital a un trading bot, generamos demasiada dependencia y el riesgo asumido es enorme.
4. Seguimiento. El mercado es un actor muy cambiante, y por ende, también lo son las estrategias de compra/venta de activos. No hay que olvidar que el trading es una suerte de competencia, donde algunos pierden para que otros puedan ganar. La falta de seguimiento y ajustes en los bots pueden significar pérdidas futuras. Una estrategia que funciona hoy en día puede dejar de funcionar en un futuro.

¿Cómo crear un bot de trading?

Si tienes experiencia en programación y ya eres trader, quizás lo más conveniente sea que crees tu propio bot de trading. A continuación, detallamos cómo programar un trading bot.

Plan de Trading

Lo primero que debe hacerse es describir la estrategia que se aplicará, o sea, crear un plan de trading. Esto significa plantear, al menos, los siguientes factores:

• Mercado y contrato a operar. Puede ser para FOREX, un crypto trading bot, de acciones, etc. El contrato se define por el activo en sí, ya sea el VOO que sigue el S&P 500, el Bitcoin, o el par USD/EUR.
• Herramientas de análisis a seguir. Pueden ser de análisis técnico como formación de figuras, soportes y resistencias y Fibonacci.
• Indicar el riesgo. Se define el riesgo máximo a tomar por entrada: marcar parámetros de detención de pérdidas y toma de ganancias, así como figuras temporales en las cuales se analizarán los gráficos.
• En caso de tomar otros inputs necesarios (como sitios de noticias u otros valores externos), definirlos en la estrategia.

Configuración del bot

El bot de trading debe estar configurado de tal manera que se adapte a la plataforma donde vaya a ejecutarse. Esto implica la configuración de la API de la plataforma en cuestión, y algunas plataformas, como varias de criptomonedas, ayudan en estos pasos. El bot debe programarse en un idioma particular de programación, lo que puede ser determinante en la eficacia de la tarea. Los idiomas más usados son Python, C, C++, Java y MQL4 y MQL5 (de MetaTrader). Últimamente, el idioma más utilizado es Python.

Como resumen, los tres pasos previos para programar el bot de trading serían:

1. Plan de trading
2. Plataforma o bróker
3. Idioma de programación

Programación del robot de trading

Una vez definidos, se programa el bot. Este debe poder detectar señales y, en base a la estrategia preestablecida, ejecutar operaciones financieras sobre la plataforma de trading si se cumplen los parámetros establecidos. Es de suma importancia probar el bot, en lo posible desde cuentas con dinero ficticio, para determinar que es efectivo y puede dar ganancias.

Una vez que se prueba la funcionalidad y efectividad del robot, se puede comenzar a utilizar con dinero real. No obstante, es importante recordar que es necesario cierto monitoreo y realizar los ajustes correspondientes al sistema. Esto se debe a posibles errores y, por otro lado, a cambios sustanciales en el comportamiento del mercado que obliguen a ajustar las indicaciones en la estrategia de trading.

¿Cuáles son los mejores bots de trading?

Los mercados más populares para ejecutar los robots automáticos de trading se caracterizan por su alta volatilidad y volumen de operaciones:

• Criptomonedas. Los crypto trading bot han proliferado desde la creación de las criptomonedas y la oferta de plataformas que ofrecen el servicio es muy amplia.
• Mercado de divisas. Los Forex trading bot son muy demandados dado el atractivo del mercado para el trading diario o el scalping.

Existen en el mercado algunos bots de trading gratis, sin embargo, a menos que sean de copy trading, no son muy confiables. Plataformas como eToro, permiten trading automatizado mediante el copy trading de traders expertos de manera gratuita. Algunos de los mejores bots de trading que ofrece el mercado son los siguientes:

• Copyfx
• Coinrule
• Pionex
• Copy Trading - eToro
• Expert Advisors (EA) en MT5
• CryptoHopper
• Kryll
• 3 commas

Bot de trading	Características	Activos
Copyfx	Compañía de Roboforex Copy Trading de FOREX Funciona en MT4 y MT5	Mercado de divisas
Coinrule	Posibilidad de personalización con más de 250 parámetros Posibilidad de hacer arbitraje entre intercambios Planes desde 0€ a 500€ al año	Criptomonedas
Copy Trading - eToro	Intuitivo y fácil para principiantes Copia automáticamente traders exitosos o a los analistas de eToro con Smart Portfolio Sin comisiones extra (pagos por las transacciones)	Acciones, bonos, índices, ETF, criptomonedas, divisas, materias primas, etc.
Expert Advisors (EA) en MT5	Requiere algunos conocimientos técnicos para importar y conectar a la plataforma Funciona en plataformas que soportan MetaTrader Amplia personalización y elección de bots	Acciones, bonos, índices, ETF, criptomonedas, divisas, materias primas, etc.
Cryptohopper	Ofrece bots de trading o Copy Trading Planes de 0€ a 80€ al mes Acceso a los exchanges crypto más importantes	Criptomonedas

Algunos de estos bots pueden ser usados en las plataforma de de Binance y Coinbase, como 3Commas o Cryptohopper. Coinrule, por ejemplo, funciona en Binance, Bitpanda pro, Coinbase, Kraken, Bitmex, Kucoin, OKX y más.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de un bot de trading?

Un bot de trading puede ser una solución eficaz si se ejecuta correctamente, pero el uso de esta herramienta también conlleva riesgos y desventajas.

Ventajas de los bots para trading

Estas son las ventajas asociadas a la herramienta:

• Ahorro de tiempo. El bot puede trabajar en lugar del trader las 24 horas del día.
• Velocidad de ejecución. Un robot de trading puede detectar una oportunidad de compra o venta de manera instantánea, sin tener que someterse a un proceso de análisis del precio.
• Posibilidad de generar beneficios sin conocimientos técnicos. Los bots de trading que se comercializan pueden generar ganancias a los inversores inexperimentados en la tarea. Es una oportunidad para ahorrarse años de estudio y conocimiento sobre los mercados financieros.
• Precisión. El humano es influenciable por factores ajenos a los movimientos de precios: un bot no tendrá riesgos de trading ''de venganza'', ni se dejará llevar por buenos o malos períodos de rentabilidad. No tendrá sueño ni errores manuales, matemáticos o de exactitud. Existen casos en los que traders se olvidan de establecer los stop loss (detención de pérdidas) o equivocan con la identificación de figuras y soportes o resistencias en los movimientos de precios. El bot simplemente ejecutará, en toda oportunidad, las operaciones de acuerdo a los parámetros técnicos establecidos.

Las desventajas de los trading bots

Los inconvenientes asociados al uso del trading automático son los siguientes:

• Inflexibilidad. Un trading bot no podrá detectar factores influyentes por fuera de los determinados en su programación. Casos fortuitos como noticias importantes, cisnes negros y otros infortunios, no serán detectados por el bot.
• Funcionan para el análisis técnico. Es muy difícil que un trading bot ejecute análisis fundamental cualitativo del mercado. Esto genera que ciertos indicadores importantes sean pasados por alto en la estrategia.
• Falta de adaptación. La herramienta (al menos por ahora) no evolucionará por sí sola. Si la estrategia deja de rendir, deben hacerse los ajustes manuales correspondientes en la programación.
• Dependencia. La realidad es que una estrategia de trading automático efectiva, depende de qué tan bien está programado el bot. Cualquier error en la programación puede significar importantes pérdidas en caso de no ser detectado a tiempo.

Para reducir los posibles fallos operativas, es importante seguir las recomendaciones que damos para reducir los riesgos. Es muy importante no acelerar los procesos y arriesgar el capital antes de tiempo. Vale la pena realizar todas las pruebas posibles con el bot de manera de optimizarlo al máximo. Pueden llegar a obtener una generosa fuente de retornos, o quizás acaben dándose cuenta que directamente no es una herramienta que arrojaba las rentabilidades que pretendían, o simplemente no es un medio de inversión adecuado para vosotros.

Los trading bots pueden ser utilizados como una herramienta complementaria para la profesión como trader, logrando asistirnos en la detección de señales de compra o venta en un activo. Así, deja un margen para poder analizar los factores que el bot no alcanza, como el análisis fundamental o ciertas noticias y políticas relevantes.

Para conocer otros métodos de inversión no dudes consultar nuestra guía sobre cómo invertir en España:

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